Lorsqu'il s'agit de décider comment investir votre argent sur les marchés financiers pour le faire fructifier, il existe deux approches populaires : l'investissement et le trading. Bien que les deux méthodes impliquent d'investir de l'argent dans le but de générer des bénéfices, elles diffèrent en termes d'horizon d'investissement, d'appétit pour le risque, d'objectifs financiers et de stratégie globale.
Comme il est essentiel de faire travailler votre argent pour construire votre liberté financière, nous passerons en revue dans cet article les principales caractéristiques, avantages et limites des approches d'investissement et de trading. Cela vous aidera à déterminer quelle méthode correspond le mieux à vos préférences et à vos objectifs.
Qu'est-ce qu'investir ?
L'investissement fait référence au processus d'achat et de vente de titres tels que des actions, des obligations, des ETF, des fonds communs de placement ou des actifs alternatifs tels que des devises, des matières premières et des crypto-monnaies.
L'objectif principal de l'investissement est de générer des bénéfices avec un niveau de risque relativement faible en détenant un portefeuille diversifié pendant une période prolongée. Ces revenus peuvent provenir de l'appréciation de la valeur des actifs au fil du temps ou de versements réguliers de dividendes ou d'intérêts, selon les produits ou actifs financiers choisis.
La stratégie d'achat et de conservation est couramment utilisée en investissement, visant à accumuler progressivement de la richesse au fil du temps, quelles que soient les fluctuations du marché à court terme, car on pense que la valeur des actifs s'appréciera et générera des rendements favorables.
L'investissement se caractérise par une perspective à long terme, où les investisseurs restent résilients pendant les replis du marché, anticipant que les prix finiront par se redresser et que toute perte sera récupérée.
Avantages de l'investissement
• Il est idéal pour les stratégies passives grâce à des options de génération de revenus (dividendes, intérêts, revenus locatifs…).
• Comme vous envisagez de conserver vos investissements au fil du temps, cela vous permettra de profiter de rendements composés, ce qui pourrait entraîner des gains accrus tout au long de votre temps d'investissement.
• L'investissement se concentre généralement sur des actifs assez sûrs suivant les tendances générales du marché, qui tendent à offrir des options d'investissement à risque relativement faible.
• Parce que vous ne surveillez pas activement vos positions ou les marchés, c'est une approche moins stressante des marchés financiers.
• Dans certains pays, il est plus avantageux d'investir que de négocier sur les marchés financiers, car les impôts sont basés sur la durée pendant laquelle vous possédez vos actifs financiers.
• Investir peut vous aider à garder une longueur d'avance sur l'inflation.
• Avec l'investissement, il est plus facile de construire un portefeuille diversifié avec plusieurs classes d'actifs afin de réduire le risque associé aux investissements individuels.
• Au cours de la dernière décennie, il est devenu plus facile que jamais pour les particuliers de commencer à investir via des plateformes en ligne qui offrent des options pour commencer à investir avec un capital relativement faible.
• Étant donné qu'investir ne vous oblige pas à acheter et à vendre vos actifs très souvent, les frais devraient rester faibles.
Limites et risques de l'investissement
• Lors d'un investissement sur les marchés financiers, le concept de coût d'opportunité fait référence à la fois aux revenus potentiels perdus en choisissant un actif plutôt qu'un autre et au capital qui devient immobilisé et indisponible à d'autres fins pendant qu'il est investi.
• Cela peut prendre plus de temps pour profiter du capital composé que ne le font les traders à court terme qui réussissent.
• Il y a toujours une possibilité de perte, surtout si vous investissez dans une entreprise qui fait faillite (risque de contrepartie) ou si vous avez besoin de vos fonds à un moment où les marchés ne sont pas performants.
• Les investisseurs devront faire face à des risques d'investissement spécifiques, à des risques de liquidité ainsi qu'à des risques d'inflation.
Styles d'investissement préférés
Nous avons déjà discuté de la stratégie d'achat et de conservation, mais il existe différents styles d'investissement qui répondent à différentes préférences d'investissement, tolérances au risque et objectifs.
Un type d'investisseur est connu sous le nom d'investisseur de valeur, qui se concentre sur l'identification des actifs sous-évalués se négociant en dessous de leur valeur intrinsèque pour capitaliser sur une appréciation potentielle à long terme alors que le marché reconnaît la valeur réelle de l'actif.
Une autre catégorie est celle des investisseurs de croissance, qui privilégient les actifs à fort potentiel de croissance et à des taux de croissance supérieurs à la moyenne, en mettant l'accent sur la capture de rendements significatifs grâce à l'appréciation de la valeur de l'investissement au fil du temps.
Certains investisseurs préfèrent mettre l'accent sur les versements de dividendes et donner la priorité aux investissements qui fournissent un revenu régulier sous forme de dividendes pour profiter d'un flux de revenu régulier.
Les investisseurs en revenu partagent des similitudes avec les investisseurs en dividendes car ils visent à investir dans des produits qui génèrent un revenu stable. Ils y parviennent souvent par le biais de titres à revenu fixe, tels que des obligations ou d'autres instruments portant intérêt.
Véhicules d'investissement et actifs financiers préférés
Les investisseurs utilisent généralement diverses options d'investissement pour créer un portefeuille d'investissement diversifié. Ils investiront principalement dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF), de l'immobilier, des matières premières telles que l'or et parfois des options d'investissement alternatives telles que les crypto-monnaies.
3 choses à savoir sur l'investissement
1. Vous pouvez profiter des intérêts composés pour investir plus de capital au fil du temps.
2. En tant qu'actionnaire, vous avez la possibilité de recevoir un revenu passif sous forme de versements de dividendes.
3. Vous devez ignorer la volatilité du marché et les mouvements ou crises baissiers à court terme pour vous concentrer sur une perspective à long terme, ce qui n'est pas toujours facile en période de turbulences sur les marchés.
Qu'est-ce que le trading ?
Alors que l'investissement se concentre sur l'achat et la vente d'actifs à long terme, le trading consiste à acheter et à vendre activement différents actifs financiers dans le but de tirer un profit relativement rapide des mouvements de prix à court terme.
Bien sûr, il existe différents types de trading avec des délais variés, allant de quelques minutes à des jours ou des semaines. Comme l'objectif principal du trading est de générer un profit rapide, généralement à l'aide du trading à effet de levier, il s'agit d'une activité intrinsèquement risquée.
Avantages du trading
• Le trading est la solution idéale pour ceux qui souhaitent s'impliquer activement dans le marché financier.
• Comme le trading consiste à capitaliser sur des changements de prix rapides et à court terme, des bénéfices rapides potentiels peuvent être réalisés, ce qui permet de faire croître votre capital relativement rapidement.
• Il existe différents styles et stratégies de trading que vous pouvez utiliser en tant que trader actif, tels que le scalping, le day trading, le swing trading, le breakout trading, le trading algorithmique et le trading d'actualités, entre autres.
• De nos jours, le trading est assez flexible et accessible, car il existe de nombreuses plateformes de trading en ligne parmi lesquelles choisir qui vous permettent d'accéder à divers marchés financiers mondiaux.
• En tant que trader, vous pouvez donc bénéficier d'une liquidité élevée sur les actifs financiers les plus négociés, ce qui signifie que vous pouvez facilement entrer et sortir du marché à votre prix requis sans affecter le marché.
• Il existe de nombreux produits financiers différents à utiliser lors de la négociation.
• Avec certains produits financiers tels que CFD ou Contract For Difference, il est possible de profiter de mouvements baissiers en plus des mouvements haussiers, vous permettant de pouvoir gagner de l'argent quelles que soient les conditions du marché.
• Avec l'effet de levier et le trading sur marge, vous êtes en mesure de maximiser votre exposition au marché pour potentiellement gagner plus.
• Il vous permet également de démarrer avec seulement quelques centaines d'euros (ou votre devise associée).
• Le trading peut être utilisé dans une stratégie de couverture pour protéger les positions existantes contre des pertes potentielles.
Limites et risques du trading
• En tant que style de trading à très court terme, le trading peut créer une dépendance.
• Vous pourriez être tenté de faire du overtrading, par ennui par exemple.
• Le trading actif demande beaucoup de temps, de concentration, d'attention et d'engagement.
• En raison de l'effet de levier potentiellement élevé qui peut être utilisé pour le trading, les pertes peuvent être importantes et parfois supérieures à votre dépôt initial.
• Certains marchés peuvent être assez volatils, comme le marché Forex, le marché des matières premières ou le marché des crypto-monnaies.
• Le trading peut être une activité difficile sur le plan émotionnel, en particulier pendant les périodes de volatilité ou si vous faites face à des pertes consécutives.
• Des échanges fréquents peuvent entraîner des coûts de transaction plus élevés.
• Négocier fréquemment sur un marché ou une classe d'actif spécifique peut entraîner un manque de diversification de votre portefeuille.
• Les commerçants peuvent rencontrer des problèmes techniques ou des pannes de système lors de l'exécution des transactions, ce qui peut entraîner des opportunités manquées ou des transactions involontaires.
• Une négociation réussie nécessite une solide compréhension de la dynamique du marché et de l'analyse technique. Le manque d'expertise peut limiter la capacité d'un commerçant à prendre des décisions éclairées.
Styles de trading préférés
Alors que les traders cherchent à tirer profit des variations de prix à court terme, il existe 3 principaux types de trading populaires : le scalping, le day trading et le swing trading.
Alors que le scalping est le style de trading le plus agressif de tous, car les scalpers visent à garder leurs positions ouvertes pendant seulement quelques secondes ou minutes, le day trading est une autre technique de trading intra-journalière populaire, où les traders gardent leurs positions de quelques minutes à quelques minutes. heures.
Si les traders ne sont pas aussi disponibles pour surveiller et négocier activement les marchés, ils se tourneront vers le swing trading, qui consiste à capitaliser sur des mouvements de prix plus importants à court et moyen terme avec des positions ouvertes entre quelques jours et quelques semaines.
Véhicules de négociation et actifs financiers préférés
Les traders actifs recherchent toujours des marchés liquides avec un niveau élevé d'activité commerciale. Par conséquent, les marchés les plus populaires pour le trading à court terme sont le Forex, les indices et les marchés des matières premières.
3 choses à savoir sur le trading
1. Le trading à court terme est extrêmement stressant et peut être très addictif.
2. La plupart des commerçants perdent de l'argent lorsqu'ils négocient, car ils n'ont aucun plan de négociation à suivre.
3. L'importance de la psychologie et des émotions est généralement sous-estimée par les traders, mais influence grandement les décisions des traders.
Dernier mot
Beaucoup de gens se demandent ce qui est le plus rentable entre l'investissement et le trading, mais il n'y a pas de réponse unique, car l'investissement et le trading ont leurs avantages et leurs risques.
Votre décision doit être basée sur des facteurs tels que les connaissances financières, la disponibilité du temps, les objectifs, la tolérance au risque et le capital. Certains peuvent atteindre le succès et la rentabilité en combinant les deux stratégies, tandis que d'autres peuvent préférer l'une à l'autre.
L'aspect le plus important pour décider lequel vous convient le mieux est d'analyser objectivement votre personnalité et votre style de trading afin de déterminer la bonne approche du marché pour vous.
Il convient de noter qu'ActivTrades propose les deux types de comptes, répondant à des préférences différentes. Un compte de trading avec CFD vous permet de vous engager sur divers marchés, tandis qu'un compte sans effet de levier vous permet d'investir dans plus de 1 000 actions populaires.
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