Was Ist Risikomanagement? Grundlagen für Trader
Im Trading ist Risikomanagement weit mehr als nur ein technischer Begriff. Die Balance zwischen dem Treffen von Vorkehrungen und der Absicherung gegen unerwartete Überraschungen macht Trading erst erfolgreich. Es ist als Grundlage für langfristigen Erfolg zu verstehen.
In vielen Fällen verlassen sich Anfänger auf externe Faktoren wie Indikatoren oder Branchennews. Sie sehen nur das Außen und ignorieren, dass auch ihr eigenes Handeln Konsequenzen hat. Dabei vergessen sie häufig, eigene Entscheidungen abzusichern und Trading-Risiken zu beachten.
Dagegen setzten langjährige Experten auf ihre Skills um Gewinne mit Strategie wachsen zu lassen und durch vorausschauendes Handeln Verluste zu minimieren. Dadurch kann finanzielles Risikomanagement bewusst skaliert werden.
Unser Leitfaden gibt Ihnen alle wichtigen Punkte an die Hand, die Sie für Ihr Risikomanagement benötigen. Von Positionsgröße, Stopps, Risiko-Ertrags-Verhältnis, hilfreichen Tools, Hebelwirkung oder CFD-Risiken: Sie haben es in der Hand!
Was Ist Risikomanagement im Trading?
Risikomanagement im Trading umfasst zahlreiche Maßnahmen. Sie alle dienen dazu, dass Sie Ihre Verluste minimieren und Ihr wertvolles Kapital schützen. Eine individuelle Handelsstrategie sorgt dafür, dass Sie diesen Plan verfolgen.
Wer impulsiv handelt, erhöht beim Trading Risiken maximal. Statt blind und emotional zu handeln, ist es ratsam, gewisse Parameter zu fixieren. In deren Rahmen ist das Handeln deutlich einfacher und er gibt Sicherheit.
Zu den Bestandteilen eines guten Risikomanagements im Trading gehören unter anderem das Einteilen des Kapitals pro Trade, das Setzen von Stop-Loss-Marken, Risiko-Ertrags-Ziele und eine Obergrenze für tägliche Verluste.
Der zentrale Punkt beim Trading und Risikomanagement ist die Sichtbarkeit von Herausforderungen und die Messbarkeit der Risiken. Emotionen darf sich ein Trader im Handeln nicht erlauben. Er muss sich auf Zahlen und Fakten verlassen können, um sein Kapital zu sichern.
Dank des Risikomanagements wird solch unüberlegtes Handeln eingegrenzt. Je nach Erfahrung und Strategieausbau kann Ihr Risiko im Trading höher oder geringer ausfallen. Solange Sie jedoch eine Balance finden, sind Sie auf dem richtigen Weg.
Tools & Rechner fürs Trading und Ihr Risikomanagement
Um Risiken präzise zu steuern, ziehen Trader spezielle Tools in ihre Arbeit ein. Auf diese Weise lassen sich Positionsgrößen, Margin-Anforderungen und Stopp-Abstände deutlich genauer definieren.
Unerlässlich ist ein Positionsgrößenrechner. Er hilft, die optimale Positionsgröße auf Grundlage des definierten Risikos und des Stop-Loss-Abstands zu bestimmen. Eine große Unterstützung, die sich auf verschiedenen Plattformen finden lässt.
Weiterhin helfen Margin-Rechner zu ermitteln, welches Kapital für ausgewählte Positionen hinterlegt werden muss und wie sich der Einsatz von Hebeln auswirkt. Somit vermeiden Sie überdimensionierte Positionen und halten beim Trading das Risikomanagement stabil.
Bei ActivTrades finden Sie zudem weitere Tools und Hilfen, mit denen Sie im Trading Ihr Risiko berechnen können. Anhand von Marktanalysen oder durch etablierte und übersichtliche Handelsstrategien gewinnt auch Ihr Plan.
Machen Sie sich mit den Möglichkeiten und einem Risikomanagement-Rechner für das Trading vertraut. Sie werden merken, dass Sie mehr Sicherheit und ein besseres Gefühl für den Markt entwickeln.
Chance-Risiko-Verhältnis im Trading: Realistische Ziele Setzen
Unter der Abkürzung CRV verstehen Trader das Chance-Risiko-Verhältnis. Es definiert das Verhältnis zwischen dem möglichen Gewinn eines Trades und dem bestehenden Risiko. Ein einfaches Beispiel:
Werden 100 Euro riskiert, um 300 Euro zu gewinnen, beträgt der CRV 1:3. Als Ausgangspunkt wird die Einheit R angesetzt. Riskieren Sie 100 Euro pro Trade, ist das Risiko 1R.
Zu wissen, wie ein guter CRV eingesetzt wird, bringt langfristig Vorteile. Nicht alle Trades müssen zwangsläufig Gewinn abwerfen, damit dein Kapital steigt. Schon ein CRV von 1:2 kann Ihnen kleine, aber stetige Gewinne einbringen.
Die aktuelle Marktdynamik, die Volatilität sowie die Trendstärke ermöglichen erst ein realistisches CRV. Statt auf symmetrische Splittung zu setzen (1:2), bieten asymmetrische Set-ups höhere Chancen.
Niedrige CRVs wie 1:1 oder 1:1,5 bringen im Gewinnfall deutlich weniger ein, doch ist die Trefferquote höher. Wichtig ist, dass jeder Trader seine eigene Methode und Strategie findet, die sein Trading unterstützt.
Die größten Fehler werden jedoch durch zu enge Stopps oder unrealistische Ziele begangen. Das Chance-Risiko-Verhältnis im Trading sollte gut trainiert werden.
Hebelrisiko Verstehen: Positionsgröße, Stopps und Tageslimits
Wie schon in anderen Artikeln erwähnt, kann ein Hebel starke Vorteile als auch erhebliche Verluste im Trading bewirken. Dabei ist es stets die Positionsgröße, die das Zünglein an der Waage ist. Ist sie zu groß gewählt, kann schon die kleinste Veränderung das Risiko im Trading maximieren.
Umso wichtiger ist die Verwendung eines Stop-Loss. Dadurch definieren Sie den maximalen Verlust und begrenzen ihn auf die finanziellen Möglichkeiten. Unvorhersehbare Wendungen oder wirtschaftliche Ereignisse, die den Markt verändern, treffen Anleger somit mit einem Sicherheitsnetz.
Halten Sie auch an Tageslimits fest. Ist dieses Limit in Verlustgeschäften erreicht, stoppen Sie den Handel für den Tag. Behalten Sie das gleiche Cash-Risiko pro Trade bei, indem Sie bei steigender Volatilität die Stopps erweitern oder die Positionsgröße reduzieren.
Diese Grundlagen gelten sowohl für CFD-Trading mit Risiko, als auch für den Handel mit Devisen oder Aktien. Emotionale „Rache”-Trades sind gänzlich zu vermeiden.
CFD-Trading mit Risiko: So Passt es ins Risikomanagement
Hohe Flexibilität und niedrige Einstiegshürden sind für Trader beim CFD-Trading lukrativ. Zudem bietet die Symmetrie von Long/Short, bei der auf fallende und steigende Kursentwicklungen gleichzeitig gesetzt wird, einen interessanten Ansatz.
Allerdings bedingen diese Faktoren auch gleichzeitig ein beträchtliches Risiko. Durch die Hebel kann aus großen Chancen ein maximaler Verlust entstehen.
Denn auch hier ist die Wirkung der entscheidende Faktor. Kommen Hebel im Zusammenspiel mit den Swapkosten zum Greifen, kann das Ergebnis extrem positiv oder negativ ausfallen. Auch Kurslücken, die über das Wochenende oder durch unterschiedliche Öffnungszeiten der Märkte entstehen, sind risikobehaftet.
Daher sollten Trader in ihrem Risikomanagement stets Schutzaufträge aktivieren und platzieren. Darunter fallen Stop-Loss-Marken oder definierte Positionsgrößen. Eben weil beim CFD-Trading das Risiko durch kleinste Veränderungen so hoch ist, muss ein Blocker greifen.
Berücksichtigen Sie diese Faktoren, behalten Sie Ihr Risikomanagement beim Trading im Griff und schonen Ihre finanziellen Rücklagen. Ohne diese sollte in keinem Fall agiert werden.
Trading-Risikomanagement: Checkliste Erstellen
Trading und Risikomanagement basieren auf unumstößlichen Regeln. Auch wenn Sie einen guten Lauf haben, sollten Sie diesen Punkten folgen. Sie geben Ihnen Sicherheit und stecken den Rahmen ab, um in guten wie in schlechten Trading-Momenten auf der Spur zu bleiben.
Hierzu können Sie nach folgendem Guide Ihren eigenen Plan erstellen:
- Definieren Sie Ihr vertretbares Risiko in Euro.
- Erstellen Sie parallel eine prozentuale Alternative.
- Setzen Sie eine Stopp-Marke nach festgelegten Regeln beim Trading ein.
Zudem sollten Sie regelmäßig grundlegende Handelsbedingungen für sich schaffen. Dies sind in erster Linie einfache To-dos, doch sind es manchmal die kleinen Dinge, die zu großen Veränderungen im Trading und Risikomanagement führen. Achten Sie darauf, dass Sie
- beim Überschreiten Ihrer Grenzen mit dem Traden aufhören
- bei Ungültigkeit stoppen
- das Trading-Risiko durch ein Risiko-Ertrags-Verhältnis in Balance halten
- Ihr maximales Verlustlimit pro Tag kennen und nicht überschreiten
- ohne Set-up und Vorbereitung keinen Trade tätigen
- Ihre R-Werte dokumentieren
- eine wöchentliche Überprüfung Ihrer Gewinne und Verluste vornehmen
Zum eigenen Schutz Ihrer Finanzen gilt es, einem eigenen Plan stets zu folgen. Ohne Ausnahme, ohne „Es ist nur heute so“. Halten Sie sich an Ihre eigenen Regeln, auch wenn es an manchen Tagen schwieriger ist. Auf lange Sicht hilft es.
Informiert Bleiben: Trading und Risikomanagement im Alltag
Wie erwähnt, beeinflussen externe Faktoren und das weltpolitische Geschehen die Märkte zu jeder Zeit. Auf dem neuesten Stand bleiben ist daher unvermeidbar. Bevor Sie mit dem ersten Trade beginnen, verschaffen Sie sich jeden Tag einen Überblick über die aktuelle Nachrichtenlage und Märkte.
Prüfen Sie zudem, ob es Entwicklungen bei den Zentralbanken gibt, politische Veränderungen Einfluss auf Ihre Branche nehmen, in der Sie handeln, oder zusätzliche Faktoren im Wirtschaftskalender angekündigt wurden.
Mit Hilfe eines Tradingjournals können Sie alle Ereignisse übersichtlich festhalten. Für Rückblicke ist das Festhalten von Meilensteinen oder gravierenden Effekten eine fantastische Option. Ebenfalls vereinfacht es das Nachvollziehen von bestimmten Entwicklungen, wenn Sie rückblickend Schlüsse ziehen möchten.
Damit Sie stets im Bilde sind, was wichtig ist und wie die eigene Handelsstrategie optimiert werden kann, helfen Seminare oder Weiterbildungen. Schärfen Sie Ihr Handeln, wodurch Sie sicherer werden und Ihr Risikomanagement auf einer festen Basis steht.
Trading-Risikomanagement – FAQs
Sie wissen nun, wie Sie Ihr Trading mit Risikomanagement optimieren. Dennoch sind Fragen offen? Kein Problem, unsere FAQs helfen Ihnen weiter.
Wie viel Kapital sollte man beim Trading pro Trade riskieren?
Professionelle Trader kalkulieren mit 0,5 bis 2 Prozent des eigenen Kapitals pro Trade. Einsteiger sollten sich jedoch mit einem deutlich geringeren Prozentsatz an das Handeln herantasten.
Braucht jeder Trade einen Stop-Loss?
Ja, jeder Trade sollte mit einem Stop-Loss versehen werden. Andernfalls bringen kleine Veränderungen am Kurs extreme Negativentwicklungen mit sich. Eine Stopp-Marke minimiert den Verlust und ist Teil des Risikomanagements.
Ist ein Tradingjournal Pflicht?
Als Pflicht muss ein Tradingjournal nicht gesehen werden. Allerdings ist es ein hilfreicher Begleiter, um auch rückblickend wichtige Entwicklungen und Trends nachvollziehen zu können. Daher ist es ratsam, entsprechende Aufzeichnungen in regelmäßigen Abständen zu führen.
Welche Rolle spielen der richtige Broker oder die Handelsplattform?
Die Wahl des richtigen Brokers oder einer geeigneten Handelsplattform steht jedem Trader offen. Ein Vergleich der Kosten, Features und Dienstleistungen kann helfen, das Maximale aus der Plattform herauszuholen. Auch hohe Gebühren können das Risikomanagement durch laufende Ausgaben beeinflussen.
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