Регистрация FCA

Компания ActivTrades PLC уполномочена и регулируется организацией Financial Conduct Authority (FCA, Служба финансового надзора) (регистрационный номер 434413), являясь участником Программы компенсаций в сфере финансовых услуг. В соответствии с постановлением FCA компания ActivTrades PLC полностью реализует следующее.

Честность по отношению к клиентам

Согласно правилам FCA фирмы должны быть способны продемонстрировать, что они стабильно обеспечивают удовлетворительные результаты для клиентов и что руководство компании берет на себя ответственность за то, чтобы фирма и ее сотрудники на всех уровнях обеспечивали клиентам результаты, связанные с их бизнесом, посредством внедрения соответствующих правил. Ожидания FCA в отношении фирм состоят в следующем:

  • фирмы демонстрируют, что руководство компании прививает в рамках своей организации культуру, в которой заложено честное отношение к клиентам; от сотрудников ожидается, что они всегда будут
  • придерживаться такого поведения; ошибки (которых не должно быть) быстро выявляются, а руководство принимает меры и создаёт правила для их не повторения;
  • фирмы правильно и точно измеряют существенные показатели по всем аспектам честного обращения с клиентами применительно к своему бизнесу, а также принимают меры по результатам таких оценок;
  • фирмы демонстрируют посредством таких мер, что они обеспечивают удовлетворительные результаты
  • и не допускают серьезных просчетов, что определяется как с помощью управленческой информации, так и напрямую, в том числе в областях особого нормативно-правового интереса, о которых было объявлено ранее.

Компания ActivTrades PLC стремится всегда обеспечивать честное обращение со всеми клиентами. Нашим клиентам предоставляется четкая информация о наших продуктах и услугах и надлежащие сведения до момента продажи, во время и после осуществления продажи. Мы прикладываем все усилия, чтобы уровень эффективности наших продуктов и услуг соответствовал ожиданиям клиентов, насколько это практически достижимо. Мы также обеспечиваем отсутствие препятствий к тому, чтобы клиенты сообщали свои запросы, соображения и жалобы, и стремимся должным образом реагировать на них.

Обособление (сегрегация) клиентских денежных средств

Как регулируемая компания, ActivTrades должна соблюдать FCA принципы ведения бизнеса. В отношении Активов Клиента, принцип 10 гласит, что «фирма должна обеспечить адекватную защиту средств клиентов, когда она несет ответственность за их сохранность». В случае неплатежеспособности фирмы, средства клиентов будут защищены, поскольку они хранятся на отдельных счетах, которые отделены от средств ActivTrades.
Раздел Активы Клиента (CASS) в руководстве FCA устанавливает правила хранения клиентских активов. Которые включают в себя организационные требования, правило сегрегации, ведение и проверка учета, и показатели доверия.
В дополнение к защите клиентских активов, наши клиенты также охраняются Программой компенсаций в сфере финансовых услуг (FSCS). Это фонд последней инстанции для клиентов уполномоченных финансовых компаний в случае дефолта организации, с максимальной компенсацией в £ 50,000 на человека.

Гарантии для клиентов

В интересах своих клиентов компания ActivTrades обратилась к компании PriceWaterhouseCoopers (PwC) за профессиональными услугами по составлению независимого «Отчета о гарантии» в отношении эффективности организации наших процессов, связанных с денежными средствами клиентов. Компания ActivTrades стремится делать больше, чем является обязательным по регулятивным требованиям, чтобы быть среди лидеров отрасли и предоставлять клиентам еще более надежную, безопасную и прозрачную среду создавая защиту, которая превышает минимальные требования, установленных нашим регулятором FCA.

ICAAP

Базельское соглашение было внедрено в Европейском Союзе посредством директивы о требованиях к капиталу (Capital Requirements Directive, CRD), предназначенной для обеспечения финансовой надежности кредитных организаций (банков и жилищно-строительных кооперативов) и определенных инвестиционных фирм. Директива CRD вступила в силу 1 января 2007 года, а фирмы применяют продвинутые подходы с 1 января 2008 года.
Концепция CRD была пересмотрена посредством принятия Второго Базельского соглашения (Basel II), первоначально опубликованного в июне 2004 года. Второе Базельское соглашение ввело в оборот концепцию трех компонентов. Первый компонент устанавливает минимальные требования к капиталу фирм, который будет необходим для соответствия кредитным, рыночным и операционным рискам. Согласно второму компоненту фирмы и надзорные органы должны рассматривать вопрос о том, должна ли фирма иметь дополнительный капитал для устойчивости к рискам, на которые не распространяется первый компонент, и предпринимать соответствующие действия. Третий компонент направлен на повышение рыночной дисциплины посредством требования к фирмам публиковать определенные сведения об их рисках, капитале и управлении рисками.
В компании ActivTrades PLC внедрена надежная процедура оценки достаточности собственного капитала (Internal Capital Adequacy Assessment Process, ICAAP). Исторически сложилось так, что компания ActivTrades PLC поддерживала свои капитальные ресурсы на гораздо более высоком уровне, чем это предписывается нашим органом надзора (FCA). Компания считает это одной из основных мер по предотвращению рисков и отслеживает этот показатель в режиме реального времени.

Жалобы

Уполномоченные фирмы должны соблюдать правила FCA в отношении того, как они оказывают услуги своим клиентам; например, они должны предусмотреть официальную процедуру подачи жалобы. Если клиент не удовлетворен ответом на жалобу, он может иметь возможность передать рассмотрение вопроса в Службу Финансового Омбудсмена.

  • Если вы по какой-то причине не удовлетворены каким-либо аспектом нашего обслуживания, просим вас в первую очередь обратиться в наш Отдел продаж и поддержки.
  • Если Отдел продаж и поддержки не сможет решить возникшую проблему, вы можете передать ее в виде жалобы в наш Отдел Соответствия Регуляциям.
  • Если вас не устроит решение вопроса по вашей жалобе Отделом Соответствия Регуляциям, вы можете передать жалобу в Службу Финансового Омбудсмена.
Яндекс.Метрика