Tout trading est intrinsèquement risqué. Parfois, même les investisseurs les plus expérimentés recherchent des "astuces" supplémentaires pour les aider à obtenir les meilleurs résultats possibles. Il existe quelques mesures qui peuvent être prises pour réduire votre exposition au risque et contribuer à rationaliser le processus.
Ces méthodes peuvent également vous éviter d'avoir à suivre de près les mouvements du marché au jour le jour, comme les ordres de protection. Considérez les ordres stop-loss et take-profit comme une sorte de police d'assurance : vous espérez le meilleur résultat, mais vous devez également prévoir le pire.
La plupart des courtiers réputés offrent à leurs utilisateurs la possibilité de définir des ordres stop-loss et take-profit sous une forme ou une autre. Examinons brièvement ces deux méthodes et voyons comment elles peuvent être une option qui vous aidera à devenir un trader plus confiant et plus rentable.
Comprendre le stop-loss et take-profit
Qu’est-ce qu’un ordre Stop-Loss ?
Les ordres stop-loss sont des instructions d'achat ou de vente d'un actif lorsqu'un prix spécifié souhaitable est atteint, afin de limiter leurs pertes. Par conséquent, les traders peuvent gérer leur risque de baisse en limitant leurs pertes.
Lorsque les marchés vont dans leur sens, ils peuvent également protéger leurs profits sur une position gagnante existante en plaçant un ordre stop-loss au-dessus/au-dessous du prix d'ouverture (selon le sens de votre transaction), juste au cas où les prix changeraient soudainement de direction.
Avantages des orders Stop-Loss
- Il protège l'investisseur contre les pertes importantes
- Il favorise la discipline et un trading sans émotions
- Ce sont des ordres automatiques faciles à mettre en œuvre
- Il aide les investisseurs à contrôler leur risque, en particulier lorsqu'ils doivent surveiller plusieurs investissements
- Le trader peut calculer son exposition en fonction de son appétit pour le risque
- Il aide le trader à se sentir plus en contrôle et plus confiant dans son processus de trading.
- Il est gratuit sur la plupart des plateformes de trading
Avantage des ordres Stop-Loss
- Ils ne garantissent pas l’exécution au prix souhaité lorsque la volatilité est élevée, en raison du slippage.
- Ils ne sont pas idéals pour les actifs connus pour leurs fortes variations de prix, il est donc important de faire des recherches et d'examiner les fluctuations normales des actifs.
Quels sont les différents types d’ordres Stop-Loss ?
Il convient de noter qu'il existe plusieurs types d'ordres stop-loss, dont l'utilité varie en fonction de votre profil de risque et de votre style de négociation. Vous pouvez les essayer tous et adapter votre stratégie en fonction de ce qui vous convient le mieux. Sachez également que tous les courtiers ne proposent pas tous les types d'ordres stop-loss.
Trailing stops ou Stop-suiveurs
Les traders qui souhaitent limiter leur exposition aux pertes potentielles en suivant les mouvements du marché peuvent le faire en utilisant un ordre stop de suivi. Le prix stop s'ajuste à la hausse ou à la baisse selon que le prix de l'actif progresse ou non en leur faveur. Le stop loss reste en vigueur tant qu'il ne s'est pas inversé brutalement.
Stop-Loss garantis
Lorsque vous utilisez un stop garanti, comme son nom l'indique, votre transaction est automatiquement garantie d'être fermée au prix que vous avez choisi. Cela permet d'éliminer la possibilité de slippage, qui se produit lorsque le prix exécuté d'un ordre diffère du prix demandé. Avec un ordre stop garanti, votre courtier prend le risque de dérapage lui-même pour que vous n'ayez pas à le faire, ce qui signifie que des frais sont généralement associés à ces ordres.
Stop-Suiveur Progressif (Outil exclusif ActivTrades)
Le stop suiveur progressif est un ordre de protection qui vous permet de mieux sécuriser vos gains en introduisant deux niveaux de prix, ou incréments, ainsi qu'une distance par rapport à votre stop-loss qui modifie automatiquement votre ordre lorsque les marchés évoluent dans votre direction. Pour cette raison, un ordre stop suiveur progressif vous offre la possibilité de réaliser plus de bénéfices qu'un ordre stop-loss typique avant que le prix n'évolue dans la direction opposée de votre position.
Qu’est-ce qu’un ordre Take-Profit ?
Ce type d'ordre est fondamentalement l'opposé du stop-loss. Il s'agit d'un ordre qui stipule un seuil de prix à partir duquel une transaction gagnante peut être automatiquement fermée.
Avantages des orders Take-Profit
- Vous pouvez vous assurer d'un profit si le prix atteint le prix que vous souhaitez.
- Il favorise la discipline de trading
- Il est automatique et facile à mettre en œuvre
- Il réduit votre besoin de surveiller vos positions une fois qu'elles sont ouvertes.
Inconvénients des orders Take-Profit
- Ils peuvent ne jamais être exécutés
- Vous pouvez sortir de la position trop tôt si vous n'avez pas configuré vos ordres correctement.
- Ce n'est pas la meilleure stratégie pour les investisseurs à long terme.
À quoi servent les ordres stop-loss et take-profit dans votre trading ?
Les ordres stop-loss et take-profit sont une excellente technique pour gérer vos positions ouvertes tout en investissant dans différents actifs. En utilisant un ordre stop loss, vous pouvez établir votre tolérance au risque et le montant maximum que vous êtes prêt à perdre sur une seule transaction. Parallèlement, un ordre de prise de bénéfices peut être utilisé pour éviter d'être trop gourmand en bloquant les gains résultant des hausses ou des baisses de prix en fonction de votre scénario et de votre profil de risque.
N'oubliez pas que les repères que vous fixez pour vos ordres stop-loss et take-profit sont propres à chaque trader. Ils ne sont pas infaillibles et ne garantissent pas des résultats rentables. Ils servent plutôt de feuille de route pour la prise de décision, en espérant qu'ils aboutissent à un processus de trading plus méthodique et plus confiant. C'est donc une pratique de trading intelligente que d'évaluer le risque en établissant des niveaux stop-loss et take-profit, mais aussi de considérer cela comme une stratégie parmi d'autres mesures de gestion du risque dans votre boîte à outils.
Comment déterminer où placer vos ordres stop-loss et take profit ?
Pour déterminer où placer les stops et où encaisser les gains, de nombreux traders et investisseurs utilisent une ou plusieurs de ces méthodes plutôt que de se fier à une seule. Ces points fournissent le soutien technique dont ils ont besoin pour sortir d'une transaction, que ce soit pour réduire leurs pertes ou encaisser leurs gains.
Vous devrez vous référer à votre propre plan de trading et tenir compte de votre goût du risque lorsque vous déciderez de la manière de définir vos objectifs. Par exemple, vous pouvez vous contenter de perdre la moitié de votre investissement avant de retirer votre capital, ou vous pouvez ne vouloir perdre que 25 % dans le pire des cas.
Le calcul de votre ratio de risque est aussi simple que de diviser votre bénéfice net souhaité par le prix auquel votre ordre stop loss sera activé. Par exemple, si un investisseur doit mettre 1 $ pour obtenir 2 $ (ratio de risque de 1:2), il ne sera peut-être pas prêt à prendre le risque. Cette approche prudente peut ne pas plaire aux amateurs de risques, mais c'est la méthode la plus sûre pour traverser les hauts et les bas du marché.
Il est également important, pour les ordres stop-loss et take-profit, de faire des recherches afin de déterminer les antécédents de l'actif et son potentiel de profit historique. De nombreux traders utilisent l'analyse technique pour identifier les zones de support ou de résistance, et créent des ordres stop-loss et take-profit à des niveaux comparables en utilisant les hauts et les bas historiques. De cette façon, vous ne risquez pas de vous retirer prématurément d'une position.
Vous pouvez également vous appuyer sur les figures chartistes pour décider où placer vos ordres stop-loss et take-profit, car elles fournissent aussi généralement des niveaux significatifs suivis par les analystes techniques.
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