Vous apprendrez à trader les ETF IA et à connaître les ETF IA éligibles au PEA.L'intelligence artificielle (IA) transforme les secteurs, de la santé à la finance, ce qui en fait une tendance d'investissement clé.
Les ETF (fonds négociés en bourse) spécialisés dans l'IA offrent un moyen simple d'investir dans les principales entreprises du secteur sans avoir à sélectionner des actions individuelles.
Ces fonds regroupent les actions d'entreprises spécialisées dans l'IA, la robotique et le big data, offrant ainsi une exposition diversifiée à ce secteur en pleine croissance.
Ce guide explique :
- Ce que sont les ETF IA et comment ils fonctionnent
- Les avantages et les risques liés à la négociation des ETF IA
- Les ETF IA les plus performants pour 2025
- Comment trader les ETF IA avec ActivTrades
Vous êtes débutant ou trader expérimenté ? Cet article vous aidera à identifier les meilleures opportunités ETF IA (ETF intelligence artificielle) sur le marché.
Qu’est-ce qu’un ETF Intelligence Artificielle ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) dédié à l'IA est un panier d'actions axé sur l'intelligence artificielle, comprenant des entreprises actives dans les domaines de l'apprentissage automatique, de la robotique, du cloud computing et du big data.
Au lieu d'acheter des actions individuelles, les investisseurs bénéficient d'une exposition à plusieurs leaders de l'IA en une seule transaction.
Ces ETF suivent des indices ou des thèmes liés à l'innovation en matière d'IA, offrant une diversification et réduisant le risque lié à la sélection des titres.
Parmi les titres les plus populaires, on peut citer NVIDIA, Alphabet, Microsoft et les start-ups émergentes dans le domaine de l'IA.
Les ETF IA ont gagné en popularité en tant que moyen intelligent d'investir dans ce secteur à forte croissance sans connaissances techniques approfondies. Certains sont même éligibles au PEA (ETF IA PEA), ce qui les rend fiscalement avantageux pour les investisseurs français.
Quelques mots sur le PEA
Le PEA (Plan d'Épargne en Actions) est un compte d'investissement français fiscalement avantageux conçu pour investir dans des actions européennes et des ETF éligibles.
Spécificités :
- Avantages fiscaux : après 5 ans, les plus-values sont exonérées d'impôt (à l'exception des charges sociales, actuellement d’environ 17,2 %).
- Actifs éligibles : le PEA comprend les actions cotées dans l'UE et les ETF conformes au PEA (comme certains ETF IA, étiquetés « ETF IA éligible PEA »).
- Limite de cotisation : maximum 150 000 € par personne.
Pour ceux qui recherchent les meilleurs ETF IA, ces fonds offrent une entrée équilibrée et peu coûteuse dans l'avenir de la technologie.
Meilleur ETF IA – nos sélections principales
Investir dans des ETF liés à l'IA permet de tirer parti de la croissance du secteur tout en diversifiant les risques. Voici les meilleurs ETF liés à l'IA pour 2025, classés par domaine d'activité :
ETF généraux liés à L’IA
- Vanguard AI ETF (VAI) : suit un large éventail de leaders dans le domaine de l'IA, notamment des géants technologiques tels que Microsoft et Alphabet. Ses frais peu élevés et sa croissance régulière en font un produit idéal pour les investisseurs à long terme.
- WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF (WTAI) : se concentre sur les innovateurs mondiaux dans le domaine de l'IA, en équilibrant les géants technologiques établis et les start-ups à fort potentiel.
ETF spécialisés dans l'intelligence artificielle
- Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX) : cible les entreprises spécialisées dans l'intelligence artificielle et le big data, avec une forte exposition au cloud computing et au machine learning.
- Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) : investit dans des entreprises spécialisées dans la robotique, l'automatisation et la fabrication basée sur l'intelligence artificielle.
ETF régionaux axés sur l'IA
- KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB) : couvre le secteur en plein essor de l'IA en Chine, notamment Alibaba et Tencent. Risque plus élevé, mais fort potentiel de croissance.
Les performances varient en fonction des conditions du marché.
Pourquoi trader des ETF IA ? Avantages et risques
Les ETF IA offrent une exposition diversifiée aux technologies de pointe sans le risque lié à une action unique. Les principaux avantages sont les suivants :
- Accès à l'innovation : investissez dans les leaders et les start-ups de l'IA en une seule transaction.
- Liquidité : achetez/vendez facilement comme pour des actions pendant les heures d'ouverture du marché.
- Rentabilité : frais moins élevés que ceux des fonds gérés activement.
Cependant, il existe des risques :
- Volatilité du secteur technologique : les actions liées à l'IA peuvent connaître des fluctuations importantes.
- Risque de concentration : il peut y avoir surexposition aux ralentissements technologiques.
- Frais de gestion : certains ETF ont des ratios de frais plus élevés.
Le trading d'ETF IA via ActivTrades offre une solution rentable avec des spreads compétitifs, des outils avancés et des options compatibles avec le PEA pour une efficacité fiscale optimale.
Comment choisir le meilleur ETF Intelligence Artificielle ?
Pour choisir le bon ETF IA, il faut analyser attentivement les facteurs clés :
Ratio des frais : si les frais sont moins élevés (inférieurs à 0,5 %), cela signifie qu'une plus grande partie de vos rendements reste investie. Comparez les coûts entre des ETF similaires.
Historique de performance : vérifiez les rendements à long terme, mais n'oubliez pas que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Recherchez une croissance constante tout au long des cycles du marché.
Exposition sectorielle : assurez-vous que l'ETF correspond à vos objectifs :
- IA pure (apprentissage automatique, traitement du langage naturel)
- Robotique et automatisation
- Big Data et Cloud Computing : certains fonds combinent l'IA avec des technologies plus générales. Vérifiez les participations.
Liquidité et taille : les ETF de grande taille (plus de 500 millions de dollars d'actifs sous gestion) se négocient facilement avec des spreads serrés. Évitez les fonds de petite taille qui peuvent être difficiles à liquider.
Vérifiez également l'éligibilité au PEA pour bénéficier d'avantages fiscaux. La plateforme ActivTrades simplifie les comparaisons grâce à des données et des analyses en temps réel.
Trader des ETF IA avec ActivTrades
ActivTrades propose une méthode simplifiée pour négocier des ETF IA sous forme de CFD (contrats sur différence), offrant flexibilité et outils avancés sans nécessiter de propriété physique. Voici comment cela fonctionne :
Principales caractéristiques
- Opérations à long ou à court terme : profitez à la fois de la hausse et de la baisse des marchés de l'IA en prenant des positions longues (achat) ou courtes (vente).
- Effet de levier : amplifiez vos positions (sous réserve des exigences de marge), ce qui vous permet d'augmenter votre exposition avec moins de capital. Attention, l'effet de levier augmente le risque.
- Pas de tracas liés à la propriété : les CFD suivent les cours des ETF sans qu'il soit nécessaire de détenir l'actif réel, ce qui simplifie la gestion du portefeuille.
- Efficacité fiscale : certains ETF liés à l'IA sont éligibles au PEA, ce qui optimise le traitement fiscal pour les investisseurs français.
Étapes pour commencer à trader
- Ouvrez un compte : inscrivez-vous sur le site d'ActivTrades (compte démo ou réel).
- Analysez les ETF liés à l'IA : utilisez les outils de recherche d'ActivTrades pour comparer des fonds tels que Global X Robotics (BOTZ) ou WisdomTree AI (WTAI).
- Passez votre ordre : exécutez vos ordres CFD avec des prix en temps réel, des ordres stop-loss et des outils de prise de bénéfices.
Considérations relatives aux risques
- Risque lié à l'effet de levier : s'il permet d'augmenter les gains, il amplifie également les pertes. Gérez toujours la taille de vos positions.
- Volatilité : les actions IA peuvent fluctuer fortement.
- Complexité des CFD : ils ne conviennent pas à tous les investisseurs.
ActivTrades offre des spreads serrés, une exécution rapide et des ressources pédagogiques pour trader les ETF IA en toute confiance. Commencez par un compte démo pour vous entraîner sans risque.
FAQ – ETF Intelligence Artificielle
Quel est le meilleur ETF IA dans lequel investir ?
Le « meilleur » dépend de vos objectifs. Pour une large exposition, pensez à WisdomTree AI (WTAI). Pour la robotique, Global X Robotics & AI (BOTZ) est très populaire. Vérifiez toujours les frais, les performances et les participations.
Existe-t-il des ETF IA éligibles au PEA ?
Oui ! Certains ETF IA conformes à la directive OPCVM, tels que Lyxor MSCI AI & Robotics (ROAI), sont éligibles au PEA français et offrent des avantages fiscaux.
Comment fonctionnent les ETF intelligence artificielle ?
Ils suivent un panier d'actions liées à l'IA (par exemple, NVIDIA, Alphabet) dans une seule transaction, offrant ainsi une exposition diversifiée sans avoir à acheter des actions individuelles.
Puis-je négocier des ETF IA avec effet de levier ?
Oui, via les CFD sur des plateformes fiables comme ActivTrades. Mais sachez que l'effet de levier augmente le risque. Les comptes démo permettent de s'entraîner au préalable.
Les informations fournies ne constituent pas une recherche en investissement. Elles n'ont pas été préparées conformément aux exigences légales visant à promouvoir l'indépendance de la recherche en matière d'investissement et, en tant que telles, doivent être considérées comme une communication commerciale.
Toutes les informations ont été préparées par ActivTrades (« AT »). L'information ne contient pas un enregistrement des prix d'AT, ni une offre ou une sollicitation pour une transaction dans un instrument financier. Aucune représentation ou garantie n'est donnée quant à l'exactitude ou l'exhaustivité de ces informations.
Tout matériel fourni ne tient pas compte de l'objectif d'investissement spécifique et de la situation financière de toute personne susceptible de le recevoir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. AT fournit un service d'exécution uniquement. Par conséquent, toute personne agissant sur la base des informations fournies le fait à ses propres risques. Les prévisions ne sont pas des garanties. Les taux peuvent changer. Le risque politique est imprévisible. Les actions des banques centrales peuvent varier. Les outils des plateformes ne garantissent pas le succès.