L'argent est depuis longtemps considéré à la fois comme un métal précieux et comme une matière première industrielle, ce qui en fait un actif unique et dynamique pour les traders. Que vous soyez attiré par son rôle historique en tant que réserve de richesse ou par ses applications modernes dans les domaines de la technologie et de l'énergie verte, le commerce de l'argent offre des opportunités passionnantes.
Nous avons conçu ce guide pour les débutants qui souhaitent naviguer en toute confiance sur le marché de l'argent. Nous aborderons les points essentiels, notamment :
- Comment fonctionne le commerce de l'argent
- Les facteurs clés influençant les prix de l'argent
- Les étapes pratiques pour commencer à négocier des CFD sur l'argent en ligne
À la fin de l’article, vous saurez comment analyser les prix de l'argent en temps réel, effectuer des transactions et développer une approche disciplinée du commerce des matières premières.
Pourquoi trader l'argent en tant que matière première?
1. L'argent comme réserve de valeur
Comme l'or, l'argent a historiquement servi de couverture contre l'inflation et l'incertitude économique. Lorsque les monnaies fiduciaires perdent leur pouvoir d'achat, l'argent tend à conserver sa valeur au fil du temps. Les principales raisons sont les suivantes : offre limitée, histoire monétaire et demande de valeurs refuges.
2. La demande industrielle alimente la volatilité des prix
Contrairement à l'or, l'argent a d'importantes applications industrielles, ce qui rend son prix plus dynamique. Plus de 50% de la demande d'argent provient d'industries telles que l’électronique, les panneaux solaires, l’équipement médical et l’automobile.
Cette dépendance industrielle signifie que les prix de l'argent peuvent monter en flèche pendant les périodes d'essor économique, offrant aux négociants de fortes opportunités de profit.
3. Accessibilité et effet de levier
Comparé à l'or, l'argent est bien moins cher par once, ce qui le rend accessible aux petits traders. En outre, la négociation de Contrats de différence (CFD) sur l'argent vous permet de :
- Spéculer sur les mouvements de prix sans posséder d'argent physique
- Utiliser l'effet de levier pour contrôler des positions plus importantes avec moins de capital
- Négocier à la fois sur des marchés à la hausse (long) et à la baisse (short)
4. Liquidité élevée et transparence du marché
Le marché de l'argent est très liquide, ce qui signifie que vous pouvez entrer et sortir des transactions rapidement sans dérapage significatif des prix. Les principaux centres financiers (COMEX, LBMA) fournissent des prix en temps réel, ce qui garantit la transparence pour les négociants.
5. Diversification du portefeuille
L'ajout de l'argent à un portefeuille d'investissement permet de réduire le risque, car son prix évolue souvent indépendamment des actions et des obligations. Cette diversification peut protéger le patrimoine en cas de baisse des marchés.
Comment trader l’argent : Comprendre le marché de l'argent
Pour savoir comment trader l'argent de manière efficace, il est essentiel de comprendre le fonctionnement du marché, ce qui détermine les mouvements de prix et où l'argent est acheté et vendu.
Comment fonctionne le marché de l'argent
Contrairement aux actions, l'argent est négocié sous de multiples formes, chacune ayant sa propre dynamique de marché :
1- Le marché de l'argent physique
- Lingots (barres et pièces) : les investisseurs achètent de l'argent physique comme réserve de valeur à long terme.
- Bijoux et argenterie : la demande des consommateurs affecte l'offre globale et la fixation des prix.
2- Marché de l'argent papier (produits dérivés)
- Futures et options (COMEX, NYMEX) : les grandes institutions et les négociants spéculent sur les prix futurs.
- Contrats de différence (CFD) sur l'argent : les traders particuliers ont accès aux prix de l'argent sans posséder le métal.
- ETF (par exemple, iShares Silver Trust - SLV) : les investisseurs passifs peuvent suivre les cours de l'argent.
3- Marché de gré à gré (OTC)
Les banques, les raffineurs et les grands négociants échangent directement de l'argent dans le cadre de transactions non réglementées.
Principaux facteurs influençant le prix de l'argent
1. Demande industrielle (plus grande influence)
- Utilisé dans l'électronique, les panneaux solaires, les appareils médicaux et les véhicules électriques.
- Forte croissance économique → augmentation de la demande industrielle → hausse des prix.
2. Demande d'investissement
- Achat de valeurs refuges en cas de crise (comme l'or, mais plus volatil).
- Populaire dans les ETF et les marchés à terme.
3. Force du dollar américain
- Le prix de l'argent est fixé en USD, donc un dollar plus fort le rend plus cher pour les acheteurs étrangers et entraîne une baisse de la demande.
- Un dollar plus faible fait généralement grimper les prix de l'argent.
4. Inflation et taux d'intérêt
- L'argent est une couverture contre l'inflation, mais les taux d'intérêt élevés peuvent le desservir (puisqu'il ne rapporte pas d'intérêts).
5. Approvisionnement minier et recyclage de la ferraille
- Offre nouvelle limitée (l'exploitation minière est coûteuse et lente).
- L'augmentation du recyclage peut accroître l'offre et faire baisser les prix.
6. Incertitude géopolitique et économique
- Les guerres, les récessions et l'instabilité financière poussent les investisseurs à se tourner vers l'argent.
Où l'argent est-il négocié?
1. Principales bourses
- COMEX (Commodity Exchange, New York) : le plus grand marché à terme pour l'argent.
- LBMA (London Bullion Market Association) : fixe les prix de référence mondiaux (LBMA Silver Price).
- Shanghai Gold Exchange (Chine) : influence due à la forte demande asiatique.
2. Plateformes de courtage en ligne (pour les CFD et les ETF)
- ActivTrades et d'autres courtiers en CFD proposent des transactions sur l'argent.
3. Marché au comptant (livraison immédiate)
- Négocié de gré à gré avec des prix basés sur l'offre et la demande en temps réel.
Différentes façons de négocier de l'argent
Nous présentons ci-dessous les méthodes les plus courantes afin de vous aider à choisir la meilleure approche.
1. Argent physique (lingots et pièces)
Fonctionnement
- Achat de barres d'argent physiques ou de pièces auprès de négociants, d'hôtels des monnaies ou de banques.
- Stockage à domicile, dans un coffre-fort ou sur des comptes alloués/non alloués.
Avantages
Propriété directe (pas de risque de contrepartie) ; réserve de valeur à long terme ; actif tangible (utile en cas de crise).
Inconvénients
Frais de stockage et d'assurance ; moins liquide que l'argent papier (plus lent à vendre) ; prime par rapport au prix au comptant (coût d'entrée plus élevé).
Idéal pour : investisseurs recherchant une couverture contre l'inflation et une préservation du patrimoine.
2. Les ETF (Exchange-Traded Funds) sur l'argent
Fonctionnement
- Les ETF comme iShares Silver Trust (SLV) suivent les cours de l'argent.
- Négociés comme des actions sur les bourses (NYSE, NASDAQ).
Avantages
Facilité d'achat et de vente (grande liquidité) ; pas de problème de stockage (investissement papier) ; frais inférieurs à ceux des contrats à terme.
Inconvénients
Certains ETF facturent des frais de gestion ; pas de livraison physique (seulement une exposition au prix).
Idéal pour : les investisseurs passifs qui veulent une exposition à l'argent sans négocier de contrats à terme.
3. Contrats à terme sur l'argent
Fonctionnement
- Négociation de contrats standardisés (par exemple, COMEX SI) pour une livraison future.
- Nécessite un compte de courtage en contrats à terme.
Avantages
Effet de levier élevé (un petit capital permet de contrôler des positions importantes) ; liquidité importante (idéale pour les traders actifs) ; possibilité de couverture ou de spéculation.
Inconvénients
Complexe pour les débutants (coûts de roulement, appels de marge) ; risque plus élevé (volatilité + effet de levier).
Idéal pour : les traders avancés et les institutions.
4. CFD sur l'argent
Fonctionnement
- Spéculation sur les mouvements de prix sans posséder d'argent.
- Proposé par des courtiers en ligne comme ActivTrades.
Avantages
Négocier à la fois des positions longues (achat) et des positions courtes (vente) ; effet de levier disponible (amplifie les gains/pertes) ; pas d'expiration (contrairement aux contrats à terme).
Inconvénients
Frais de financement au jour le jour pour les positions détenues ; risque lié au courtier (nécessite une plateforme réglementée).
Idéal pour : les traders à court terme et les débutants.
5. Actions et ETF de l'industrie minière de l'argent
Fonctionnement
- Investissement dans des sociétés qui extraient/produisent de l'argent (par exemple, Pan American Silver, First Majestic).
- Des ETF suivent les valeurs minières.
Avantages
Effet de levier sur les prix de l'argent (les actions évoluent souvent plus que le métal) ; dividendes potentiels (contrairement à l'argent physique).
Risques
Risques spécifiques à la société (gestion, coûts) ; ne suit pas toujours directement le cours de l'argent.
Idéal pour : investisseurs souhaitant une exposition à l'argent avec une hausse des actions.
6. Plateformes de négociation en ligne (spot et options)
Fonctionnement
- Négociation de l'argent brut (prix immédiat) ou des options (droits d'achat/de vente à un prix déterminé).
- Plateformes comme ActivTrades.
Avantages
Stratégies flexibles (options de couverture/spéculation) ; exécution rapide (graphiques et outils en temps réel).
Inconvénients
Les options nécessitent des connaissances approfondies ; risque de volatilité plus élevé.
Idéal pour : traders techniques et spécialistes des produits dérivés.
Comment commencer à négocier l'argent
Comment trader l’argent ? Le trading de cette matière première peut sembler intimidant au début, mais avec la bonne approche, même les débutants peuvent entrer sur le marché en toute confiance. Vous trouverez ci-dessous un guide clair, étape par étape, pour créer un compte, choisir une méthode de trading et exécuter votre première transaction sur l'argent.
Étape 1 : Choisissez votre méthode de trading sur l'argent
Avant d'ouvrir un compte, décidez comment vous voulez négocier l'argent :
- CFD sur l'argent : idéal pour les traders à court terme (pas de propriété physique, effet de levier disponible).
- ETF sur l'argent : idéal pour les investisseurs passifs (facile à acheter/vendre comme des actions).
- Futures/Options : idéal pour les traders expérimentés (effet de levier élevé, stratégies complexes).
- Argent physique : idéal pour les détenteurs à long terme (lingots, pièces).
Pour ce guide, nous nous concentrerons sur les CFD sur l'argent, une méthode intéressante pour les débutants.
Étape 2 : Choisir un courtier fiable
Pour savoir comment trader l’argent, choisissez un courtier réglementé qui offre :
- Des CFD sur l'argent (ou des ETF/futures, selon votre choix).
- Des spreads compétitifs et frais réduits.
- Une plateforme conviviale (MetaTrader 4/5, applications propriétaires).
- Un support client solide.
Étape 3 : Ouvrir et approvisionner votre compte de trading
- Inscription : fournir une pièce d'identité et un justificatif de domicile (requis pour la réglementation).
- Choisissez le type de compte : standard, mini ou démo (entraînez-vous d'abord !).
- Déposez des fonds : les dépôts minimums varient.
- Vérifiez le compte : le délai est généralement de 1 à 3 jours ouvrables.
Conseil : commencez par un compte démo pour vous entraîner sans risque.
Étape 4 : Analyser le marché de l'argent
Avant de négocier et pour mieux comprendre comment trader l’argent, faites des recherches :
Analyse fondamentale
- Données économiques (inflation, taux d'intérêt, force du dollar).
- Demande industrielle (tendances technologiques, solaires, VE).
- Événements géopolitiques (les crises stimulent la demande de valeurs refuges).
Analyse technique
- Graphiques des prix (recherche de tendances, niveaux de support/résistance).
- Indicateurs (moyennes mobiles, RSI, MACD).
Outils gratuits : TradingView, Trading Central, Market Buzz.
Étape 5 : Placez votre première transaction
Pour les CFD sur l'argent :
- Connectez-vous à votre plateforme de trading.
- Recherchez « Silver » (symbole SLV.US).
- Choisissez la taille de l'opération (commencez par un petit lot : - 0,1 à 1 lot).
- Sélectionnez la direction :
- Acheter (Long) : parier sur une hausse du prix.
- Vendre (Short) : parier sur une baisse du prix.
- Définir la gestion du risque :
- Stop-Loss (sortie automatique si la transaction va à l'encontre de vos attentes).
- Take-Profit (bloquer les profits à un prix cible).
- Exécuter l'opération : cliquez sur « Acheter » ou « Vendre ».
Étape 6 : Surveillez et ajustez vos transactions
- Suivez les cours de l'argent en direct (utilisez les calendriers économiques pour les actualités).
- Ajustez le stop-loss si la tendance se renforce.
- Évitez l'effet de levier excessif (contentez-vous d'un risque de 1 à 3 % par opération).
Conseil : tenez un journal de trading pour passer en revue vos succès et vos erreurs.
Étape 7 : Retirer les profits ou réinvestir
- Si vous avez fait un profit, retirez les gains vers votre banque/portefeuille cryptographique.
- Ou bien, compilez les profits en augmentant progressivement le nombre de transactions.
Pourquoi choisir ActivTrades pour le trading de l'argent
ActivTrades est un courtier mondialement régulé adapté aux traders d'argent avec des prix compétitifs, des plateformes avancées et un solide soutien pédagogique.
Voici pourquoi ActivTrades pourrait être votre partenaire idéal pour trader l'argent sur les CFD, les futures et les prix spot.
- Confiance et réglementation : autorisé par la FCA, le SCB, et le CMVM, garantissant un trading sécurisé.
- Spreads compétitifs : trading de CFD argent à bas prix avec des spreads serrés.
- Plateformes puissantes : MetaTrader 4/5 & ActivTrader (conviviales avec des outils avancés).
- Effet de levier et flexibilité : négociez les CFD sur l'argent avec un effet de levier allant jusqu'à 1:200 (varie selon la région).
- Ressources pédagogiques : Webinaires éducatifs, manuels, analyses de marché et guides de trading pour les débutants.
- Outils de gestion des risques : Stop-loss, take-profit et protection du solde négatif.
- Support client 24/5 : assistance multilingue pour les traders du monde entier. ActivTrades est idéal pour les débutants et les traders expérimentés pour le trading des CFD sur l'argent.
Les informations fournies ne constituent pas une recherche en investissement. Elles n'ont pas été préparées conformément aux exigences légales visant à promouvoir l'indépendance de la recherche en matière d'investissement et doivent donc être considérées comme une communication commerciale.
Toutes les informations ont été préparées par ActivTrades ("AT"). L'information ne contient pas un enregistrement des prix d'AT, ni une offre ou une sollicitation pour une transaction dans un instrument financier. Aucune représentation ou garantie n'est donnée quant à l'exactitude ou l'exhaustivité de ces informations.
Tout document fourni ne tient pas compte de l'objectif d'investissement spécifique et de la situation financière de toute personne susceptible de le recevoir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. AT fournit un service d'exécution uniquement. Par conséquent, toute personne agissant sur la base des informations fournies le fait à ses propres risques.