Lorsque vous commencez à négocier et à investir sur les marchés financiers, vous vous rendez rapidement compte que ce n'est pas une tâche facile. Il faut du temps, de l'engagement, de la discipline, de l'énergie et du suivi pour être en mesure de prendre les meilleures décisions en matière de négociation. Lorsque vous travaillez dur pour réaliser des profits sur les marchés, vous vous attendez légitimement à en garder le plus possible dans votre poche. Toutefois, certains éléments, tels que les frais et les commissions, risquent de réduire vos bénéfices financiers. C'est pourquoi vous devez en être conscient et les minimiser autant que possible pour tirer le meilleur parti de vos opérations. Examinons quelques-unes des méthodes les plus populaires pour réduire vos frais.
1# Comprendre les différents types de frais et de commissions que vous devrez payer lors de vos opérations boursières
Lorsque vous commencez à trader, vous devez connaître tous les types de frais et de commissions que vous devrez payer à votre courtier, afin de mieux comprendre toutes les dépenses liées à votre activité de trading. Vous aurez ainsi une meilleure idée de toutes les dépenses liées à votre activité de négociation. Il vous sera alors plus facile de réduire certaines d'entre elles si vous le pouvez.
Tout d'abord, la plupart des courtiers facturent des frais à un moment ou à un autre de votre expérience de trading (même pour les offres gratuites). Les frais de négociation les plus courants sont le spread, c'est-à-dire la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. En plus du spread, certains courtiers peuvent appliquer des frais de commission lorsque vous achetez et vendez un actif.
En fonction de l'actif financier concerné, vous pouvez également être amené à payer des droits de garde (principalement lorsque vous achetez des actions, des ETF et d'autres fonds, ainsi que des obligations sans effet de levier) et des commissions de gestion et/ou de performance (en particulier lorsque vous investissez dans des fonds).
Vous devez également prendre en compte les frais éventuels liés à l'utilisation d'une plateforme ou d'un outil de négociation spécifique dans le cadre de votre stratégie, tels que les filtres, la recherche professionnelle ou les outils de détection de formes graphiques, ainsi que les frais liés aux flux de données provenant des principales places boursières, comme les données sur les actions d'Euronext ou du NYSE, par exemple. Si vous n'utilisez pas votre plateforme pendant un certain temps, des frais d'inactivité peuvent être appliqués à votre compte.
Il est également important de tenir compte d'autres frais qui ne sont pas directement liés à votre activité de négociation, tels que les frais de dépôt et de retrait, les frais de conversion, les frais de swap et de roulement, ainsi que les frais de maintien de la marge, les frais d'appel de marge et les frais de liquidation en cas d'utilisation de la marge et de la négociation à effet de levier. Certains frais sont également liés à un mode spécifique de traitement de vos ordres de négociation, tels que les frais sur les ordres stop-loss garantis pour éviter les dérapages ou sur certains ordres avancés.
Vous devez également tenir compte des frais liés à des classes d'actifs particulières. Si vous investissez dans des actions, par exemple, les entreprises peuvent distribuer des dividendes. Certains courtiers facturent des frais liés aux dividendes, comme les frais de traitement des dividendes.
2# Faites le tour des courtiers pour trouver le moins cher
Une fois que vous en savez plus sur les types de frais les plus courants auxquels vous devrez faire face lors de vos transactions, vous pouvez comparer les frais de différents courtiers réglementés, car ils peuvent avoir des structures de frais très différentes.
Bien entendu, les frais ne doivent pas être le seul facteur à prendre en compte lors du choix d'un courtier, mais il est important de les garder à l'esprit. La qualité de la plateforme de négociation du courtier, le service clientèle et les caractéristiques du compte sont d'autres facteurs importants à prendre en compte. Un courtier bon marché n'est peut-être pas la meilleure option s'il ne dispose pas des outils de négociation et des ressources dont vous avez besoin pour mettre en œuvre votre stratégie et prendre des décisions d'investissement en connaissance de cause.
3# Choisissez un courtier compétitif pour votre type de stratégie de trading
Lorsque vous choisissez un courtier, il est essentiel de vous demander s'il est adapté à votre stratégie de trading spécifique, car certains courtiers sont plus compétitifs que d'autres pour certains types de stratégies de trading.
Par exemple, si vous êtes un investisseur à long terme qui achète et conserve principalement des actions, vous serez peut-être moins préoccupé par les frais de commission liés à la négociation active et plus intéressé par un courtier disposant d'outils de recherche complets et de droits de garde.
En revanche, si vous êtes un trader actif qui utilise des techniques de trading telles que le scalping ou le day trading, la structure des frais du courtier sera importante, car vous négocierez beaucoup et accumulerez de nombreuses positions de trading. Vous aurez également besoin d'un courtier offrant des temps d'exécution rapides et des outils de trading avancés.
En choisissant un courtier bien adapté à votre stratégie de trading, vous pouvez potentiellement économiser de l'argent sur les frais de trading et optimiser vos retours sur investissement au fil du temps.
Rappelons qu'ActivTrades propose deux types de comptes de trading : l'un dédié au trading actif avec marge et effet de levier et une exécution rapide et fiable (sdub-0.0004 temps d'exécution moyen sans re-cotation) et l'autre sans effet de levier pour investir dans environ 1 000 sociétés internationales sans payer de droits de timbre, de droits de garde ou de frais de gestion de compte.
4# Maîtrisez vos émotions pour éviter les opérations excessives
On parle d'overtrading lorsque les investisseurs effectuent trop de transactions sur la base de leurs émotions ou de leurs impulsions plutôt que sur la base d'une stratégie d'investissement solide, ce qui peut entraîner des frais de transaction excessifs et des rendements médiocres, en particulier lorsque vous êtes un trader actif. C'est pourquoi il est essentiel d'apprendre à maîtriser ses émotions lors des transactions. Cela vous aidera également à être plus discipliné et à prendre de meilleures décisions.
Pour éviter de laisser vos émotions dicter votre façon de trader, vous devez avoir un plan de trading solide avec des règles de gestion de l'argent qui respectent votre appétit pour le risque et que vous suivez toujours, quoi qu'il arrive. Vous pouvez également fixer des limites, comme le nombre de transactions que vous effectuez en une journée ou une semaine, afin d'éviter la tentation de réaliser des transactions impulsives sous le coup de l'émotion.
Vous devez également faire des pauses pour recharger vos batteries et conserver un état d'esprit clair et objectif. C'est particulièrement important après une série de gains ou de pertes importants, car il peut être tentant d'essayer de compenser ses pertes par des opérations toujours plus risquées.
5# Envisager l'utilisation d'un robo-advisor
Un autre moyen de réduire les frais de négociation et d'améliorer le rendement de vos investissements consiste à utiliser un robo-advisor ou un robo-advisor hybride. Les robo-advisors sont des plateformes en ligne qui utilisent des algorithmes et des processus automatisés pour gérer et optimiser les portefeuilles d'investissement des clients.
Les robo-advisors ont généralement des frais moins élevés que les conseillers humains traditionnels et peuvent aider les investisseurs à économiser de l'argent sur les frais de négociation et d'autres coûts d'investissement. Ils peuvent également offrir des fonctionnalités telles que la récolte des pertes fiscales et le rééquilibrage automatique, qui peuvent aider à optimiser les rendements des investissements au fil du temps.
En outre, les robo-advisors peuvent être une bonne option pour les investisseurs qui débutent dans l'investissement ou qui n'ont pas le temps ou l'expertise nécessaire pour gérer leurs propres investissements. Ils peuvent fournir des recommandations d'investissement personnalisées en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs d'investissement et d'autres facteurs.
Lorsque vous choisissez un robot-conseiller, veillez à faire des recherches et à comparer les frais, les options d'investissement et les caractéristiques. Comme toujours, recherchez un robo-advisor qui soit bien adapté à votre stratégie, à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
Conclusion
Comme vous pouvez le constater, il existe un certain nombre de moyens de réduire vos frais de négociation. Nous avons mentionné cinq des moyens les plus populaires, mais il y a d'autres choses que vous pouvez faire pour réduire vos frais, comme négocier avec votre courtier pour avoir une structure de frais personnalisée si vous investissez une grande quantité d'argent.
Les informations fournies ne constituent pas une recherche en investissement. Le matériel n’a pas été préparé conformément aux exigences légales visant à promouvoir l’indépendance de la recherche en investissement et, en tant que tel, doit être considéré comme une communication marketing.
Toutes les informations ont été préparées par ActivTrades (« AT »). Les informations ne contiennent pas un relevé des prix d’AT, ni une offre ou une sollicitation pour une transaction sur un quelconque instrument financier. Aucune représentation ou garantie n’est donnée quant à l’exactitude ou l’exhaustivité de ces informations.
Tout matériel fourni ne tient pas compte de l’objectif d’investissement spécifique et de la situation financière de toute personne susceptible de le recevoir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. AT fournit un service d’exécution uniquement. Par conséquent, toute personne agissant sur la base des informations fournies le fait à ses propres risques.