Ein stetiges Auf und Ab: Die Kursbewegungen im Devisenhandel nutzen Trader, um Gewinne zu erwirtschaften. Dass dabei auch Verluste einzukalkulieren sind, liegt in der Natur der Sache. Aber nicht nur die Strategie und cleveres Handeln bestimmen das Ergebnis, sondern auch die Handelskosten.
Mit jedem Trade entstehen Kosten. Spreads, Swaps und Kommissionen beeinflussen direkt die Rendite und wirken sich besonders stark aus, wenn sehr viele Trades ausgeführt werden. Einsteiger unterschätzen diesen Faktor oftmals. Ausgiebiges Informieren über FX Trading ist somit Pflicht.
Drei wichtige Grundpfeiler, die jeder Trader hinsichtlich zusätzlicher Kosten wissen sollte, sind:
- Der Forex Spread ist die Lücke, die sich zwischen Ankaufs- (Bid) und dem Verkaufskurs (Ask) eines Währungspaares ergibt.
- Der Forex Swap wiederum ist ein Kostenfaktor, der beim Halten über Nacht anfällt. Meist wird dieser auch als Rollover oder Übernachtzins bezeichnet.
- Dagegen ist unter einer Kommission eine feste Gebühr zu verstehen. Sie wird pro gehandeltes Volumen erhoben.
Mit diesen Erklärungen lassen sich weitere Aspekte wie Berechnungen, Unterschiede im Handel und Kostenoptimierungen näher betrachten und leichter verstehen.
Was Ist der Forex Spread und Warum Ist er Wichtig?
Wie erklärt, definiert der Forex Spread die Differenz zwischen dem Bid- und Ask-Preis zweier Währungen. Dieser Wert ist relevant, da er als Einnahmequelle vieler Broker fungiert. Zudem beeinflusst er die Handelskosten der Trader.
In einem Beispiel könnte der Ankaufskurs bei 1,0110 und der Verkaufskurs bei 1,0112 liegen. Der Spread beträgt somit 2 Pips. Wird eine Position eröffnet, entsteht zu Beginn ein Verlust. Ist der Spread von 2 Pips überwunden, kann ein Gewinn verzeichnet werden.
Die Höhe des Spreads hängt jedoch nicht nur von der Pips-Differenz ab. Hinzu kommt folgendes:
- Liquidität: Hauptwährungspaare (Majors) wie EUR/USD oder USD/JPY haben sehr enge Spreads, da sie besonders häufig gehandelt werden. Weniger gehandelte Paarungen (z. B. USD/TRY) weisen deutlich größere Spreads auf.
- Volatilität: Hohe Marktschwankung können Spreads kurzfristig stark ansteigen lassen. Hierbei spielen politische und wirtschaftliche Entwicklungen eine große Rolle. Besonders variable Spreads, die auf die Veränderungen reagieren, sind mit Bedacht zu handeln. Feste Spreads bleiben auch bei Marktschwankungen stabil.
Für Trader, die täglich viele Positionen eröffnen, zählt jeder Pip. Je enger der Forex Spread, desto effizienter ist der Handel und desto höher die potenzielle Rendite. ActivTrades listet auf der Übersichtsseite alle wichtigen Major-Währungspaare im Vergleich, um die engen Spreads auf einen Blick erkennbar zu machen.
Wer auf der Suche nach Forex Broker ohne Spread ist, wird enttäuscht: Diese Option ist kaum zu finden.
Was Ist ein Forex Swap und Wie Beeinflusst er Übernacht-Positionen?
Der Forex-Markt ist vorrangig auf kurzfristigen Handel ausgelegt, auf dem Transaktionen normalerweise innerhalb von einem oder zwei Werktagen abgewickelt werden. Wird eine Position länger gehalten, entstehen Rollover oder Forex Swap Kosten, die sich durch den Zinsunterschied definieren.
Handeln Sie mit EUR/USD, erhalten Sie den Euro mit niedrigem Zins und verkaufen den US-Dollar mit höherem Zins. Dadurch entsteht ein negativer Swap, weshalb der Zinsunterschied einen Ausgleich fordert.
Verkaufen Sie dagegen EUR/USD, ist es möglich, dass der Swap positiv ausfällt, da Sie eine höher verzinste Währung halten. Broker berechnen den Swap meist gegen Mitternacht. Am Mittwoch wird der Swap dreifach abgerechnet, um das Wochenende abzudecken.
Den Swap-Kalender sollten Trader somit immer im Blick behalten. Die genaue Höhe des Forex Swaps hängt von den aktuellen Zinssätzen, der Handelsrichtung und den Geschäftsbedingungen des Brokers ab. ActivTrades zeigt sich transparent und aktualisiert die Forex Swap Tabelle regelmäßig.
Forex-Kommissionen Erklärt: Wofür Zahlen Sie Wirklich?
Neben Forex Swap und Forex Spreads fallen mit der Kommission noch weitere Forex Trading Kosten an. Diese Gebühren sind vorrangig bei Brokern oder Plattformen mit direktem Marktzugang zu finden.
Ein einfaches Beispiel für eine Kommission ist, wenn für jedes Lot jeweils festgelegte Gebühren anfallen. Dann wird die Kommission pro Lot abgerechnet. Kostet ein Lot 5 € und es werden 10 Lots gehandelt, so fallen 50 € Kommission an.
Weitere Optionen, die auftreten können, sind die Zahlung einer prozentualen Gebühr. Dabei entscheidet stets das Handelsvolumen Ihrer Transaktionen, wie hoch der endgültige Betrag ausfällt.
Es kann auch vorkommen, dass Broker einseitige oder doppelseitige Kommission ansetzen. In diesem Fall berechnen Broker nur beim Öffnen oder/und Schließen eine anfallende Gebühr. Bei der doppelseitigen Variante können zusätzliche Zahlungen schnell in die Höhe schießen.
Es ist ratsam, im Vorfeld die Kommission in den Bedingungen nachzulesen. Professionelle Trader vergleichen vorab den Gesamtpreis pro Trade, bevor die erste Transaktion stattfindet.
ActivTrades verzichtet auf die zusätzliche Einnahme von Kommissionen. Die Gebühren sind bereits in den Spreads enthalten und somit abgedeckt. Weitere Zahlungen für Transaktionen entfallen daher und sichern überschaubare Forex Kosten.
Forex Spread vs Forex Swap vs Forex Kosten: Was Sind die Wahren Handelskosten?
Die tatsächlichen Forex Trading Kosten ergeben sich aus einer Kombination von Spread, Swap und Kommissionen. Darum sollten Trader wissen, welchen Einfluss die jeweiligen Faktoren mit sich bringen.
Der Spread wirkt sich sofort aus. Spreads bestimmen die Anfangskosten und setzen damit voraus, wann die erste Gewinnschwelle überschritten wird. Ein hoher Spread bedingt ein hohes Geschäft. Somit muss sich der Markt nach oben entwickeln, damit der Deal rentabel bleibt. Ist ein Spread niedrig, ist es deutlich einfacher, Profit einzufahren. Hier kann die Marktentwicklung deutlich geringer ausfallen.
Handeln Sie über Nacht, setzt der Swap ein. Abhängig von den Zinsdifferenzen kann er sich erheblich auf die Gewinne und Verluste auswirken. Vermeiden Sie Trading über Nacht, kommt der Swap Ihnen nicht in die Quere.
Die Kommission kommt hinzu, wenn Broker direkte Gebühren erheben. Es kann sich dabei um prozentuale Gebühren handeln, die sich auf das Trade-Volumen beziehen. Alternativ kommen fixe Gebühren zum Tragen, die unabhängig vom Handelsvolumen sind. Allerdings sollten individuelle Bedingungen im Vorfeld nachgelesen werden.
Ein sinnvoller Vergleich zwischen Brokern basiert auf der Gesamtkostenstruktur. Entsprechend der eigenen Strategie und dem bevorzugten Handeln durch Scalping oder Swing Trading können Forex Kosten gesenkt werden, wenn enge Spreads oder minimale Swaps genutzt werden.
Die Übersicht macht deutlich, welche Strategie und Spreads eine sinnvolle Kombination ergeben:
So Hilft ActivTrades Ihnen dabei, Handelskosten zu Minimieren
ActivTrades setzt seit vielen Jahren auf Transparenz, faire Konditionen und dem Markt angepasste Handelsinfrastruktur. Somit bleiben auch die Kosten gering, die durch weitere Vorteile gesenkt bleiben:
- enge Spreads
- keine versteckten Gebühren
- flexible Kontomodelle ohne Kommission
- Negativsaldoschutz, der zusätzlichen Verlust über Einzahlung hinaus verhindert
- transparente Informationen zu Swap dank aktualisierter Liste
Um den eigenen Handelsstil zu trainieren und auszubauen, stehen bei ActivTrades wechselnde Webinare oder Guides zur Verfügung. Außerdem lässt sich über die Plattformen MetaTrader oder ActivTrader die Spread- und Swaps-Tabelle mit wenigen Klicks aufrufen, damit Kosten stets aktuell berechnet werden können.
Wenn Sie schnell und sicher Kosten kalkulieren wollen, kann die Zuhilfenahme eines entsprechenden Swap/Spread-Rechners hilfreich sein. Dies geht meist zügiger und garantiert keine Rechenfehler bei den Forex Trading Kosten.
Forex Spread, Forex Swap & Forex Trading Kosten – Häufige Fragen
Wie kann ich den Forex Spread in der genutzten Handelsplattform sehen?
Je nach Handelsplattform wird der Spread im Orderfenster oder in einer separaten Tabelle angezeigt. Hierzu sollte man sich mit der Plattform im Vorfeld vertraut machen. Zudem sollte ein Forex Broker Spread Vergleich durchgeführt werden, um die besten Forex Spreads zu nutzen.
Wann werden Forex Swaps berechnet?
Forex Swaps werden in der Regel um Mitternacht berechnet. Am Mittwoch wird der „dreifache Swap“ berechnet, um das Wochenende im Vorfeld zu kompensieren. Damit bleiben Forex Swap im Trading auf dem aktuellen Stand.
Verlangt jeder Broker Kommissionen und Gebühren?
Es hängt vom Broker oder der Plattform ab, ob eine Kommission verlangt wird. In einigen Fällen sind die zusätzlichen Zahlungen in den Forex Trading Spreads integriert.
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