Peraturan FCA

ActivTrades PLC diberi kuasa dan dikawal selia oleh Pihak Berkuasa Perlakuan Kewangan (FRN 434413) dan merupakan ahli Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan . Dibawah peraturan Lembaga Kawalan Kewangan ActivTrades PLC sepenuhnya dilaksanakan

Merawat Pelanggan dengan Cukup

Mengikut peraturan FCA #, firma mesti dapat menunjukkan bahawa mereka konsisten menyampaikan hasil yang adil kepada pengguna, bahawa pengurusan kanan mengambil tanggung jawab untuk memastikan firma dan kakitangan di semua peringkat menyampaikan hasil pengguna yang berkaitan dengan perniagaan mereka dengan mewujudkan budaya yang sesuai. FCA mengharapkan firma untuk:

  • menunjukkan bahawa pengurusan benar telah menanamkan budaya dalam firma dimana mereka memahami perlakuan yang adil dari pelanggan yang bermakna; dimana mereka mengharapkan kakitangan mereka untuk mencapai pada setiap masa; dan dimana firma-firma segera mengenal pasti (jumlah yang agak kecil), meletakkan perkara yang betul dan belajar daripada mereka;
  • dengan tepat dan akurat mengukur prestasi terhadap semua isu keadilan pelanggan yang relavan secara material untuk perniagaan mereka, dan bertindak atas hasilnya;
  • akan melanjutkan melalui langkah-langkah mereka yang menyampaikan hasil yang adil; dan
  • tiada kegagalan serius – dilihat melalui maklumat pengurusan (MI) atau diketahui pengatur secara langsung-termaksud dalam bidang tertentu kepentingan pengawalselian yang sebelum ini dipublikasikan.

At ActivTrades PLC, kami berhasrat untuk senantiasa merawat semua pelanggan kami secara adil. Pelanggan kami diberikan maklumat yang jelas mengenai produk dan perkhidmatan kami dan terus diberitahu dengan tepat, semasa dan selepas titik jualan. Kami akan memastikan tahap prestasi produk dan perkhidmatan kami akan memenuhi jangkaan pelanggan kami sejauh mungkin. Kami juga memastikan bahawa tidak ada halangan bagi pelanggan untuk menyampaikan permintaan, kebimbangan dana aduan mereka. Kami akan berusaha untuk memberi respons kepada mereka.

Pelanggan kami diberikan maklumat yang jelas mengenai produk dan perkhidmatan kami dan terus diberitahu dengan tepat sebelum, semasa dan selepas titik jualan. Kami akan memastikan tahap prestasi produk dan perkhidmatan kami untuk memenuhi jangkaan pelanggan kami sejauh mungkin.Kami juga memastikan bahawa tidak ada halangan bagi pelanggan untuk menyatakan permintaan, kebimbangan dan aduan mereka dan kami akan berusaha untuk memberi respons kepada mereka.

Pengasingan Dana Pelanggan

Sebagai firma terkawal, ActivTrades mesti mematuhi semua prinsip FCA untuk perniagaan. Berkenaan dengan Aset Pelanggan, prinsip 10 menetapkan bahawa “firma mesti menguruskan perlindungan yang mencukupi untuk aset pelanggan apabila ia bertanggung jawab untuk mereka”. Sekiranya insolvensi firma itu, dana pelanggan dilindungi kerana ia dipegang dalam akuan terasing yang berasingan daripada dana korporat ActivTrades.
Buku Aset Pelanggan (CASS), buku panduan FCA, menetapkan peraturan untuk memegang aset pelanggan. Ini termaksud keperluan organisasi, metodologi penyisihan, rekod dan perdamaian dan pengakuan kepercayaan.
Tambahan kepada perlindungan aset pelanggan, pelanggan kami juga dilindungi di bawah Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan (FSCS). Ini adalah dana usaha terakhir untuk pelanggan firma perkhidmatan kewangan yang sah sekiranya berlaku kegagalan sehingga maksimum £ 85,000 bagi setiap orang. Kelayakan untuk Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan bergantung kepada sifat dan status tuntutan.

ICAAP

Basel Accord telah dilaksanakan di Kesatuan Eropah melalui Directive Requirements Capital (CRD), yang direka untuk memastikan kekukuhan kewangan institusi kredit (bank dan persatuan bangunan)dan firma pelaburan tertentu. CRD berkuatkuasa pada 1 January 2007, dengan firma yang menggunakan pendekatan canggih dari January 2008.
Rangka kerja CRD telah disemak semula dengan pengenalan Basel II, yang pada awalnya diterbitkan pada bulan Jun 2004. Rangka kerja Basel II memperkenalkan konsep tiga ‘pilar’. Pilar I menetapkan firma keperluan modal minimum yang diperlukan untuk memenuhi kredit, pasaran dan risiko operasi.Dibawah pilar 2, pilar dan penyelia perlu mengambil kira firma untuk memegang modal tambahan terhadap risiko yang tidak diliputi di pilar I dan mesti mengambil tindakan sewajarnya. Pilar 3 bertujuan meningkatkan disiplin pasaran dengan menghendaki firma untuk menerbitkan butiran tertentu tentang risiko, modal dan pengurusan risiko mereka.
ActivTrades PLC mempunyai Proses Penilaian Kecukupan Modal Dalaman yang kukuh (ICAAP). Secara historis, ActivTrades PLC telah mengekalkan sumber modalnya pada tahap yang jauh lebih besar daripada yang telah ditetapkan oleh pengatur kami (FCA). Syarikat menganggap ini sebagai salah satu langkah risiko utama dan memantaunya secara tepat masa.

Aduan

Firma yang sah mesti mematuhi peraturan FCA mengenai bagaimana mereka menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan mereka, seperti mempunyai formal prosedur aduan.

  • Sekiranya anda mempunyai sebarang alasan untuk merasa tidak berpuas hati dengan mana-mana aspek perkhidmatan kami sila, pada mulanya, hubungi Pasukan Jualan dan Sokongan kami.
  • Jika Pasukan Jualan dan Sokongan tidak dapat menyelesaikan perkara yang anda boleh merujuknya sebagai aduan kepada Jabatan Pematuhan kami.