Entrer sur les marchés financiers peut être intimidant pour les traders débutants. Le copy trading offre un moyen d'apprendre et éventuellement de trader en suivant des experts. Ce guide explique ce qu'est le copy trading et comment il fonctionne. Nous détaillerons les concepts fondamentaux de cette stratégie et ce que chaque trader doit savoir avant de se lancer.
En substance, le copy trading est une forme de trading social qui vous permet de copier automatiquement les transactions d'investisseurs expérimentés. Vous choisissez un trader professionnel à suivre, et votre compte reflète son activité. Il s'agit d'une stratégie populaire auprès de ceux qui s'intéressent à une approche plus automatisée ou passive des marchés.
Copy trading : définition et fonctionnement
Le copy trading est une stratégie d'investissement automatisée. Il vous permet de reproduire les transactions d'investisseurs expérimentés, appelés traders principaux ou fournisseurs de stratégies.
Voici le processus de fonctionnement du copy trading :
- Vous choisissez un trader principal à suivre sur une plateforme qui prend en charge le copy trading.
- Vous allouez une partie de votre capital pour copier sa stratégie.
- Chaque transaction effectuée par le trader principal est ensuite automatiquement reproduite en temps réel sur votre propre compte.
La plateforme gère tout. La taille du lot de chaque transaction copiée est ajustée proportionnellement en fonction du capital que vous avez alloué par rapport au capital du trader principal. Cela signifie que vous gardez le contrôle de la taille de votre investissement et de la gestion des risques, tout en reproduisant automatiquement les performances de la stratégie.
Un mot sur le social trading
Vous devez distinguer le copy trading du terme plus général de trading social. Bien que les deux impliquent une communauté, le trading social consiste principalement à partager des idées, des stratégies et des commentaires sur le marché. Il s'agit d'un réseau de discussion et d'observation, mais toutes les transactions sont effectuées manuellement par le social trader.
Le copy trading quant à lui est un sous-ensemble spécifique et automatisé du trading social, dans lequel l'exécution des transactions est gérée par le système, et non par vous.
Copy trading : pour qui est-ce adapté ?
Le copy trading s'adresse à plusieurs types d'investisseurs, mais il convient particulièrement à certains types de traders.
1. Traders débutants
Pour ceux qui découvrent les marchés, le copy trading offre un point d'entrée accessible. Il permet de se lancer immédiatement dans le trading sans avoir besoin de connaissances approfondies du marché. Les débutants peuvent également l'utiliser comme outil pédagogique pour apprendre en observant les stratégies et les décisions de professionnels expérimentés.
2. Investisseurs passifs
Cette stratégie est idéale pour les personnes qui souhaitent participer aux marchés financiers, mais qui n'ont pas le temps ou l'envie de trader activement. Une fois configuré, le copy trading fonctionne automatiquement, ce qui en fait une approche d'investissement sans intervenir manuellement.
3. Personnes très occupées et manquant de temps
Les traders ayant des emplois du temps chargés peuvent en tirer un grand bénéfice. La nature automatisée du copy trading signifie que vous n'avez pas besoin de surveiller les graphiques ou de passer des ordres manuellement, ce qui vous fait gagner un temps considérable.
Les principales motivations pour choisir le copy trading sont la facilité d'accès et la possibilité d'apprendre par l'observation. Il simplifie le processus d'engagement sur des marchés complexes.
Quelle est la stratégie derrière le copy trading ?
Une stratégie de copy trading est définie par le trader principal que vous choisissez de suivre. Votre stratégie devient la sienne. Par conséquent, le choix d'un fournisseur est la décision la plus importante.
Les aspects clés à évaluer dans leur stratégie sont les suivants :
Niveau de risque
Les traders principaux ont des appétits pour le risque différents. Les stratégies vont de conservatrices (visant des gains réguliers et modestes) à agressives (recherchant des rendements plus élevés avec des fluctuations plus importantes). Vous devez choisir un niveau de risque qui correspond à votre propre confort.
Fréquence des transactions
Certaines stratégies impliquent des transactions à haute fréquence avec de nombreuses transactions par jour, courantes sur le marché des changes (comme le trading EUR/USD). D'autres sont plus stratégiques, avec seulement quelques transactions par semaine ou par mois, souvent observées avec les indices (comme le CAC 40).
Classes d'actifs et marchés
Les traders principaux sont souvent spécialisés dans des instruments spécifiques. Les marchés courants comprennent :
- Forex : beaucoup de traders choisissent les principales paires de devises comme l'EUR/USD ou le GBP/USD.
- Indices CFD : les traders français copient souvent des stratégies axées sur le CAC 40 ou le DAX allemand.
- Matières premières : pour ceux qui négocient les matières premières, l'or ou le pétrole sont les plus tradés.
- Cryptomonnaies : les crypto-traders s’aventurent généralement sur le Bitcoin ou l'Ethereum.
Objectifs de la stratégie
L'objectif d'une stratégie peut être la croissance du capital à long terme, la génération de revenus à court terme ou la préservation du capital.
Précision importante :
Lorsque vous copiez un trader, vous suivez ses actions, vous ne les contrôlez pas. Vous ne pouvez pas modifier ni interférer avec les transactions individuelles copiées. Votre contrôle réside dans le processus de sélection initial et le suivi continu de ses performances.
Exemple concret :
Un investisseur français peut choisir un trader principal dont la stratégie consiste à négocier l'indice CAC 40 à l'aide de CFD. La stratégie pourrait être basée sur une analyse technique, visant un rendement de 3 % par mois avec un score de risque moyen. Une fois que l'investisseur a alloué 1 000 € pour copier ce trader, chaque transaction effectuée par le leader sur le CAC 40 est automatiquement reproduite dans le compte de l'investisseur, proportionnellement à son allocation de 1 000 €.
Les avantages et inconvénients du copy trading
Comme toute stratégie d'investissement, le copy trading présente des avantages et des inconvénients que vous devez savoir.
Avantages
- Participation simplifiée au marché : le copy trader offre un moyen simple d'entrer sur les marchés sans avoir besoin de connaissances avancées.
- Accès à l'expertise : vous pouvez bénéficier des stratégies de traders expérimentés à travers cette pratique.
- Gain de temps : grâce à l'automatisation, vous gagnez un temps considérable sur l'analyse et l'exécution des transactions.
- Diversification du portefeuille : vous pouvez copier plusieurs traders ayant des stratégies différentes sur divers actifs afin de répartir les risques.
- Opportunité d'apprentissage : observer les décisions de traders chevronnés peut constituer un outil pédagogique.
Inconvénients
- Manque de contrôle : vous ne pouvez pas modifier ou rejeter les transactions individuelles exécutées par le trader principal.
- Performance non garantie : les succès passés d'un trader principal ne garantissent pas les profits futurs ; toute transaction comporte des risques.
- Risque de sur-concentration : si vous ne copiez qu'un seul trader, la performance de votre portefeuille dépend entièrement de son succès.
- Frais supplémentaires : certaines plateformes facturent des frais de performance ou de gestion en plus des spreads.
FAQ sur le copy trading
Qu'est-ce que le copy trading exactement ?
Le copy trading est une forme d'investissement automatisé par laquelle votre compte reproduit en temps réel les transactions d'un trader expérimenté que vous avez choisi.
De combien d'argent ai-je besoin pour commencer ?
Le capital minimum requis varie selon la plateforme et le trader principal concerné. Certaines stratégies peuvent être mises en place avec un montant relativement faible, ce qui les rend accessibles.
Quelle est la différence entre le copy trading et le trading social ?
Bien que liés, ces deux concepts sont distincts. Le trading social est un terme plus large qui met l'accent sur l'aspect communautaire, le partage d'idées et de stratégies entre les social traders. Le copy trading est une action spécifique et automatisée au sein du trading social, où les transactions sont copiées directement sans aucune intervention de la part du suiveur.
Comment choisir un bon trader à copier ?
Évaluez ses performances à long terme, son score de risque, son style de trading et les instruments qu'il négocie. Vous devez choisir un trader dont la stratégie et le niveau de risque correspondent à vos propres objectifs. Ne basez jamais votre décision uniquement sur des résultats à court terme.
Puis-je arrêter de copier un trader ?
Oui. Vous pouvez généralement arrêter de copier un trader à tout moment. Cela clôturera toutes les transactions copiées ouvertes sur votre compte et interrompra la copie des nouvelles transactions.
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