Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan alto riesgo al poder perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 69,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Regulación FCA

ActivTrades PLC cuenta con autorización y está regulada por la Financial Conduct Authority (FRN 434413). Además, es miembro del Programa de Compensación de Servicios Financieros. En virtud del reglamento de la Financial Conduct Authority, ActivTrades PLC aplica plenamente:

Un trato justo a sus clientes

De acuerdo con las reglas de la FCA, las empresas deben ser capaces de demostrar que ofrecen en todo momento un trato justo a los consumidores y que la alta dirección asume la responsabilidad de garantizar que tanto la empresa como todo su personal ofrecen unos resultados acordes a su actividad mediante el establecimiento de una cultura adecuada. La FCA espera que las empresas:

  • demuestren que la alta dirección ha inculcado en la empresa una cultura de comprensión de lo que significa dar a los clientes un trato justo; que esperen que su personal se comporte en todo momento de acuerdo con esa cultura; y que identifiquen con prontitud (un número relativamente bajo de) errores, los corrijan y aprendan de ellos;
  • evalúen con precisión y de forma adecuada su desempeño en todos los aspectos relacionados con el trato justo a los clientes que sean pertinentes para su negocio y actúen de acuerdo con los resultados obtenidos en dichas evaluaciones;
  • demuestren a través de las medidas adoptadas que ofrecen uno trato justo a sus clientes; y
  • no incurran en fallos graves –que sean detectados a través de la información de gestión o de los que tengan conocimiento de forma directa–, incluso en esferas de especial interés reglamentario previamente publicadas.

ActivTrades PLC trata siempre a todos sus clientes de forma justa. Nuestros clientes reciben información clara sobre nuestros productos y servicios, y los mantenemos convenientemente informados antes, durante y después de acudir al punto de venta. Nos aseguraremos de que las prestaciones de nuestros productos y servicios satisfagan las expectativas de nuestros clientes en la máxima medida posible. También nos cercioraremos de que los clientes puedan hacernos llegar libremente sus peticiones, preocupaciones y reclamaciones, y nos esforzaremos por darles respuesta.

Separación de fondos de los clientes

Como empresa regulada, ActivTrades debe cumplir con todos los principios de la FCA para las empresas. Con respecto a los activos de los clientes, el principio 10 establece que “la empresa debe disponer una protección adecuada para los activos de los clientes cuando sea responsable de los mismos”. En caso de insolvencia de la empresa, los fondos de los clientes están protegidos, ya que se mantienen en cuentas segregadas que están separadas de los fondos corporativos de ActivTrades.

En el Libro de los activos del cliente (CASS), del Manual de la FCA, se establecen las reglas para la conservación de los fondos de los clientes. Estas incluyen los requisitos de organización, la metodología, los registros de la segregación y la reconciliación y el reconocimiento de la confianza.

En relación con la protección de los fondos de los clientes, nuestros clientes también están protegidos por el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS). Se trata de un fondo de último recurso para los clientes de empresas de servicios financieros autorizadas. En caso de concurso de acreedores, los fondos están protegidos hasta un valor máximo de £ 50.000 por persona.

Protección del cliente

En interés de nuestros clientes, ActivTrades ha solicitado a PricewaterhouseCoopers (PwC), compañía dedicada a la prestación de servicios profesionales, que elabore un Informe de Protección independiente sobre la eficacia del diseño de nuestros procesos de protección de los fondos de nuestros clientes. El objetivo de ActivTrades es superar los requisitos reglamentarios mínimos con el fin de situarse entre las empresas líderes del sector, proporcionando a sus clientes un entorno aún más seguro y transparente.

Puede solicitar el Informe de Protección de los Fondos de los Clientes elaborado por PwC haciendo clic aquí.

ICAAP

El Acuerdo de Basilea se aplicó en la Unión Europea a través de la Directiva sobre requisitos de capital, que fue diseñada para garantizar la solvencia financiera de las instituciones de crédito (bancos y sociedades constructoras) y de determinadas sociedades de cartera. La Directiva entró en vigor el 1 de enero de 2007; las empresas vienen aplicando sus enfoques avanzados desde el 1 de enero de 2008.

El marco creado por la Directiva de requisitos de capital se revisó con la introducción del marco de Basilea II, publicado inicialmente en junio de 2004. Dicho marco introdujo el concepto de los tres “pilares”. El Pilar I establece los requisitos mínimos de capital que deberán cumplir las empresas para hacer frente al riesgo de crédito, de mercado y operativo. En virtud del Pilar 2, las empresas y las autoridades de supervisión deben posicionarse sobre si una empresa debería mantener capital adicional para hacer frente a los riesgos no cubiertos en el Pilar I, y adoptar las medidas oportunas al respecto. El objetivo del Pilar 3 es mejorar la disciplina del mercado, al exigir a las empresas que publiquen determinada información relativa a sus riesgos, su capital y su gestión del riesgo.

ActivTrades PLC cuenta con un sólido Proceso de Autoevaluación de Capital (ICAAP, por sus siglas en inglés). Históricamente, ActivTrades PLC ha mantenido sus recursos de capital en un nivel muy superior al prescrito por la autoridad reguladora (la FCA). La empresa considera esta decisión como una de las principales medidas de gestión del riesgo, y supervisa su nivel de capital en tiempo real.

Reclamaciones

Las empresas autorizadas deben seguir las reglas de la FCA que establecen cómo deben prestar servicio a sus clientes, como el hecho de disponer de un procedimiento formal de presentación de reclamaciones. Si no está satisfecho con la respuesta recibida a una reclamación, puede que tenga derecho a llevar el asunto ante el Servicio de protección y defensa de usuarios del sector financiero.

  • Si, por cualquier motivo, se siente insatisfecho con cualquier aspecto de nuestro servicio, le rogamos que contacte en primera instancia con nuestro Equipo de Ventas y Atención al Cliente.
  • Si nuestro Equipo de Ventas y Atención al Cliente no es capaz de resolver el asunto, puede dirigir su reclamación a nuestro Departamento de Gestión de Reclamaciones.
  • Si cree que el Departamento de Gestión de Reclamaciones no ha resuelto su queja de manera satisfactoria, tendrá la posibilidad de presentar su reclamación ante el Servicio de protección y defensa de usuarios del sector financiero.