英国金融管理局(FCA)监管

ActivTrades PLC  是由英国金融服务管理局(注册号:FRN 434413)授权和监管的,并且是“金融服务补偿计划(FSCS)”的成员之一。我们依据英国金融服务管理局的规定全面贯彻以下承诺:

公平对待客户(TCF)

英国金融管理局的明确规定,各公司必须能够证明它们可以自始至终地为客户提供公平服务,并且,通过营造适当的企业文化,高级管理人员承担着确保公司及各级员工向客户提供与他们业务有关成果的责任。具体规定如下:

  • 证明高级管理人员在公司内部建立这样一种文化:所有员工了解“公平对待客户”的含义并在日常工作中始终以此为目标;公司能够及时发现错误、更正错误并从中吸取教训;
  • 对所有与客户利益相关的公平问题进行准确恰当的绩效评估,并对结果采取行动;
  • 通过这些评估证明他们提供的是公平的方案;
  • 无论是管理信息 (MI)所反映的还是直接报告到英国金融管理局的信息(包括此前公布的特别监管利益区域)都不存在重大缺陷。

在ActivTrades,我们的目标是对所有客户一视同仁。作为我们的客户,您会获知有关产品和服务的详细信息,并能够在销售前后随时了解和追踪。我们将尽可能地确保所有产品和服务都能满足您的期望。我们还承诺,所有客户都能够自由无障碍地表达请求、疑虑和进行投诉,并且得到及时的回复。

客户资金分隔管理

作为一个受监管的企业,ActivTrades在日常经营中始终贯彻英国金融管理局的相关法律法规。对于客户资金的管理,英国金融管理局在其第十条服务宗旨中明确规定了“每个企业必须对客户的资金负责并提供足够的保护”。由于客户资金是存管在银行的独立客户资金账户中,完全独立于公司的自有资金,即便在ActivTrades遭遇危机的情况下,您的资金仍然会受到保护。

由英国金融管理局发布的客户资产法令(CASS)详细规定了公司对客户资金的运作和保护,包括公司自身要求,分隔管理方式,客户及财务记录的保存,核对制度以及信用函证。

AcitvTrades作为“金融服务补偿计划”的成员之一,对您的资金提供更多一层的保护。金融服务补偿计划是英国金融监管局对其所管辖的公司的客户进行补偿的方案。此计划为投资其成员的客户们提供更好的保护,当金融服务公司倒闭并且无法支付其客户的资金时,由英国金融管理局启动此计划,并向客户支付最高达8.5万英镑的赔偿。

客户资金保护有效性的第三方保障

为了充分提供对您的资金的保护以及向您展现我们对内部控制系统的信心, ActivTrades主动要求普华永道(PricewaterhouseCoopers) 出具了一份关于公司内部对客户资金的控制流程有效性的独立“证明报告”

我们不仅仅满足于符合最低的监管要求,而是旨在为您提供一个更加安全透明的投资环境,从而跻身于行业前列。如需查看普华永道“独立证明报告”的全本,请单击此处

公司内部资本充足性评估程序(ICAAP)

在欧盟国家中,巴塞尔协议(Basel Accord)通过资本需求指令(CRD)确保信贷机构和投资公司的财务稳健性。资本需求指令于 2007 年 1 月 1 日开始正式生效。.

2004年6月,资本需求指令框架经过新巴塞尔协议的修订,引入了三 级“资本支柱”的概念:

  • 一级支柱规定了公司应设立最低资本金来满足对运作过程中产生的信用、市场和运营风险的要求;
  • 二级支柱要求公司和监管当局必须衡量是否需要为一级支柱未涉及的风险准备相应的追加资金;以及是否需要采取相应的措施进行评估;
  • 三级支柱旨在通过要求公司公布他们的风险、资本和风险管理细则来完善市场纪律。

ActivTrades有着强有力的内部资本充足性评估程序,公司的资本金一直维持在远远超出英国金融监管局最低限额规定的水平。我们实时监控自身的资本金和市场风险,并将此作为主要风险对策之一。

投诉及受理

ActivTrades严格遵守英国金融管理局关于如何为客户提供服务的规定。公司设有一套完善的投诉程序。如果您对我们的处理结果不满意,您有权通过 财政监察专员服务机构来解决此问题。请参考以下的步骤:

  • 如果您对我们的产品和服务存在任何不满意的地方,首先,请联系我们的销售和支持团队。
  • 如果我们的销售和支持团队未能解决问题,您可以将其作为投诉提交至我们的监察部。
  • 如果监察部的处理结果仍然令您不甚满意,您可以将投诉直接提交至独立的财政监察专员服务机构。